Изменения законодательства

Банком России рекомендованы источники информации, позволяющие выявить при приеме на обслуживание публичных должностных лиц

В целях повышения эффективности мер по выявлению ПДЛ и выполнению требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ Банк России рекомендует организациям осуществлять следующие мероприятия:

— в отношении определения понятий «иностранное публичное должностное лицо», «должностное лицо публичных международных организаций» принимать во внимание информацию, содержащуюся в письме Банка России от 18.01.2008 №8-Т;

— в целях выявления при приеме на обслуживание российское публичное должностное лицо использовать следующие источники информации:

в отношении государственных должностей Российской Федерации — Указ Президента РФ от 11.01.1995 №32 «О государственных должностях Российской Федерации»;

в отношении должностей членов Совета директоров Банка России — информацию, размещенную на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;

в отношении должностей федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должностей в Банке России, государственных корпорациях и иных организациях, созданных в Российской Федерации на основании федеральных законов, включенных в перечни должностей, определяемые Президентом РФ, — самостоятельно осуществлять мониторинг соответствующего законодательства РФ;

анализировать информацию, размещаемую органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», использовать информацию российских и иностранных компаний, предлагающих информационные продукты.

Банк России напоминает о недопустимости формального подхода в вопросах идентификации бенефициарных владельцев клиентов — юридических лиц

Банк России обращает внимание на необходимость проведения анализа совокупности имеющихся у организации документов и (или) информации о клиенте и о физическом лице до признания такого физического лица бенефициарным владельцем клиента и рекомендует осуществлять следующие действия:

использовать информацию о бенефициарных владельцах клиентов — юридических лиц, получаемую клиентами в результате реализации требований статьи 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон №115-ФЗ), наряду со сведениями, которые организации получают самостоятельно, обращаясь к доступным им на законных основаниях источникам информации;

в случае непредставления клиентом — юридическим лицом сведений о своем бенефициарном владельце не допускать признания бенефициарным владельцем клиента его единоличного исполнительного органа в «автоматическом» порядке, то есть без проведения соответствующих мероприятий и анализа полученных от клиента документов и сведений. При этом не исключены случаи, когда единоличный исполнительный орган может быть обоснованно признан бенефициарным владельцем юридического лица, если будет установлено, что единоличный исполнительный орган соответствует критериям, определенным статьей 3 Федерального закона №115-ФЗ;

реализовывать полный комплекс мер, предусмотренный правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, по выявлению и идентификации бенефициарного владельца клиента, в случае, когда у организации имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем такого клиента является физическое лицо, отличное от физического лица, информация о котором представлена клиентом, либо в случае, когда клиентом не представлена информация о его бенефициарном владельце;

фиксировать сведения о принятых организацией мерах по идентификации физического лица в качестве бенефициарного владельца клиента и их результатах в анкете (досье) клиента;

фиксировать в анкете (досье) клиента как сведения о бенефициарном владельце, представленные клиентом — юридическим лицом, так и сведения о бенефициарном владельце клиента — юридического лица, установленные организацией.

Предлагается обновленный порядок передачи уполномоченными банками органам валютного контроля информации о нарушениях актов валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования

Согласно проекту, при наличии информации о нарушении клиентом сроков представления справки о подтверждающих документах, уполномоченный банк передает в территориальное учреждение Банка России в электронном виде копию принятой уполномоченным банком справки о подтверждающих документах (далее — ЭСПД) для последующей передачи ее органам валютного контроля в соответствии с их компетенцией.

Уполномоченный банк формирует в составе электронного сообщения информацию о нарушениях, включаемых уполномоченным банком в электронное сообщение, в форматах, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Уполномоченный банк формирует электронную ведомость банковского контроля (ЭВБК) по состоянию на дату выявления нарушения в соответствии с форматами и процедурами, размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Из ЭВБК уполномоченный банк формирует архивный файл уполномоченного банка, из всех ЭСПД уполномоченный банк формирует архивный файл уполномоченного банка.

Указанные файлы направляются в территориальное учреждение Банка России, который осуществляет проверку принятых файлов.

Из всех ЭВБК и всех архивных файлов ЭСПД, прошедших процедуру контроля, территориальное учреждение Банка России формирует соответственно сводный архивный файл ЭВБК территориального учреждения и сводный архивный файл ЭСПД территориального учреждения.

Территориальное учреждение Банка России по каналам связи, используемым Банком России для передачи статистической информации, в срок не позднее четвертого рабочего дня (включительно), следующего за отчетным периодом, направляет информацию о нарушениях, поступившую в составе ЭС, прошедших проверку подтверждения подлинности и контроль целостности, а также сводные архивные файлы ЭВБК и ЭСПД территориального учреждения, в уполномоченное подразделение Банка России для последующей передачи в органы валютного контроля в соответствии с их компетенцией.

Предполагается, что соответствующее Положение вступит в силу с 1 декабря 2017 года.

Утратившими силу предлагается признать:

Положение Банка России от 20.07.2007 №308-П «О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования» с внесенными в него изменениями.

Банком России предложен обновленный порядок передачи уполномоченными банками информации в ФТС России и ФНС России для выполнения ими функций органов валютного контроля

Проектом устанавливается:

перечень сведений, подлежащих передаче уполномоченными банками в ФТС России и ФНС России;

порядок формирования уполномоченным банком сообщения, содержащего подлежащую передаче информацию;

требования к форматам файлов, содержащих сведения, направляемые в ФТС России и ФНС России;

требования к обеспечению информационной безопасности при обмене сообщениями;

порядок взаимодействия уполномоченных банков с ФТС России и ФНС России в случае принятия (непринятия) сообщения.

Введение в действие соответствующего Положения предполагается с 1 декабря 2017 года.

Предусматривается, что утратят силу следующие нормативные правовые акты Банка России:

Положение Банка России от 29.12.2010 №364-П «О порядке передачи уполномоченными банками и территориальными учреждениями Банка России в таможенные органы для выполнения ими функций агентов валютного контроля информации по паспортам сделок по внешнеторговым договорам (контрактам) в электронном виде»;

Положение Банка России от 21.06.2013 №402-П «О порядке передачи в налоговые органы для выполнения ими функций агентов валютного контроля паспортов сделок в электронном виде»;

Указание Банка России от 28.08.2012 №2869-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 29 декабря 2010 года №364-П «О порядке передачи уполномоченными банками и территориальными учреждениями Банка России в таможенные органы для выполнения ими функций агентов валютного контроля информации по паспортам сделок по внешнеторговым договорам (контрактам) в электронном виде».

Банком России установлены рейтинги долгосрочной кредитоспособности некоторых активов принимаемых к расчету собственных средств УК ИФ, ПИФ и НПФ

Приводятся уровни рейтингов долгосрочной кредитоспособности:

кредитных организаций;

выпуска (при отсутствии рейтинга выпуска — рейтинг эмитента или рейтинг поручителя (гаранта)) по таким облигациям;

дебитора.

Используются следующие виды рейтингов иностранных рейтинговых агентств:

рейтинги кредитного рейтингового агентства Fitch Ratings — рейтинг дефолта эмитента (Issuer Default Rating), рейтинг финансовых обязательств корпоративных эмитентов (Corporate Finance Obligations), долгосрочный рейтинг сделок структурированного и проектного финансирования, а также в сфере государственных финансов (Long-term rating of structured finance, project finance and public finance obligations);

рейтинги кредитного рейтингового агентства S&P Global Ratings — кредитный рейтинг эмитента (Issuer Credit Rating), долгосрочный кредитный рейтинг долгового обязательства (Long-Term Issue Credit Rating);

рейтинги кредитного рейтингового агентства Moody’s Investors Service — рейтинг эмитента (Issuer Rating), корпоративный рейтинг (Corporate Family Rating), рейтинг эмитента ценных бумаг структурированного финансирования (Structured Finance Issuer Rating), рейтинг долгосрочных долговых обязательств корпоративных эмитентов (Long-Term Corporate Obligation Rating), долгосрочный рейтинг структурированного финансирования (Structured Finance Long-Term Rating), рейтинг банковского депозита (Bank Deposit Rating). Корпоративный рейтинг (Corporate Family Rating) применяется в отношении лица только в случае, когда указанный рейтинг присвоен непосредственно данному лицу

Используются следующие виды кредитных рейтингов кредитных рейтинговых агентств АО «Эксперт РА» и АКРА (АО):

рейтинги кредитного рейтингового агентства АО «Эксперт РА» — рейтинги кредитоспособности банков и рейтинги кредитоспособности региональных и муниципальных органов власти РФ, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для РФ;

рейтинги кредитного рейтингового агентства АКРА (АО) — кредитные рейтинги, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для РФ;

Настоящее Решение подлежит применению с 14 июля 2017 года.

В Ломбардный список Банка России включены новые ценные бумаги

Такими бумагами, в частности, являются:

биржевые облигации «Газпромбанк» (Акционерное общество), имеющие идентификационный номер выпуска 4B021300354B;

биржевые облигации Акционерного общества «Тинькофф Банк», имеющие идентификационный номер выпуска 4B020102673B001P;

биржевые облигации государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», имеющие идентификационные номера выпусков 4B02-07-00004-T-001P, 4B02-08-00004-T-001P, 4B02-09-00004-T-001P;

биржевые облигации Федерального государственного унитарного предприятия «Почта России», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-03-00005-T-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания — РусГидро», имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-05-55038-E-001P;

жилищные облигации с ипотечным покрытием Акционерного общества «Коммерческий банк ДельтаКредит», имеющие государственный регистрационный номер выпуска 41803338B.

Внесены уточнения в примечания к таблицам оценки качества системы управления рисками центрального контрагента

Изменения, касающиеся определения рейтинга контрагента — резидента и нерезидента, затронули таблицу 2 «Показатель управления рисками ЦК», таблицу 3 «Показатель управления правовым риском ЦК», таблицу 4 «Показатель управления кредитным риском ЦК».

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Взаимодействие Банка России с кредитными организациями может осуществляться с использованием доступа к личному кабинету

Личный кабинет кредитные организации вправе использовать в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также для осуществления иных прав и обязанностей.

Порядок взаимодействия Банка России с кредитными организациями при использовании ими личного кабинета будет определяться нормативным актом Банка России.

Требование о листинге при допуске ценных бумаг к организованным торгам не распространяется на облигации Банка России

Также в отношении облигаций Банка России исключены требования, установленные к процедуре приобретения облигаций их эмитентом.

Данные исключения направлены на создание условий наиболее оперативного обращения облигаций Банка России, поскольку в отличие от иных эмиссионных ценных бумаг, их выпуск служит целям реализации денежно-кредитной политики Банка России, направленной на защиту и обеспечение устойчивости рубля.

Кроме того, принятый Закон продлевает до 1 января 2019 года действие положений об обязательном досудебном порядке урегулирования спора при наличии разногласий между потерпевшим и страховщиком относительно исполнения последним своих обязательств по договору обязательного страхования ответственности владельцев транспортных средств.

Исключен критерий наличия или отсутствия у ценных бумаг кредитного рейтинга для их включения в котировальные списки или исключения из котировальных списков

Речь идет о таких ценных бумагах, как облигации и ипотечные сертификаты участия.

Также уточнены требования к количеству акций эмитента, находящихся в свободном обращении, для привилегированных акций:

эмитентов, рыночная капитализация которых превышает 60 миллиардов рублей — не менее 10 процентов от общего количества привилегированных акций эмитента (привилегированных акций эмитента определенного типа);

эмитентов, рыночная капитализация которых меньше или равна 60 миллиардам рублей — не менее величины показателя, рассчитываемого по приведенной в Указании формуле, от общего количества привилегированных акций эмитента (привилегированных акций эмитента определенного типа).

Ранее для привилегированных акций во всех случаях — не менее 50 процентов акций от общего количества выпущенных привилегированных акций данного типа эмитента.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.