Изменения законодательства

В новой редакции изложен перечень должностей служащих Банка России, которым в течение двух лет после увольнения запрещается без согласия Совета директоров Банка России занимать должности руководителей в кредитных организациях, организациях, осуществляющих деятельность в сфере финансовых рынков, и некредитных финансовых организациях

Речь идет о служащих, в служебные обязанности которых непосредственно входили отдельные функции надзора или контроля за такими организациями.

Настоящее указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Установлены требования к уведомлению о факте отказа от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом, одной из сторон которой является иностранная организация, деятельность которой признана нежелательной на территории РФ

Определены особенности формирования и направления электронного сообщения (заменяющего электронного сообщения) о факте отказа от проведения операции, порядок получения кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями соответствующего согласования Росфинмониторинга на магнитном, оптическом или цифровом носителе с сопроводительным письмом, приведены справочники кодов, подлежащих использованию при формировании указанного электронного сообщения.

Форматы и структура электронного сообщения, квитанции о приеме и уведомления об отказе в приеме указанного электронного сообщения размещаются на официальном сайте Росфинмониторинга и применяются по истечении 60 календарных дней со дня их размещения. Изменения форматов и структуры электронных документов применяются по истечении 30 календарных дней после дня их размещения на официальном сайте Росфинмониторинга. Информация о дате размещения форматов и структуры электронных документов и их изменений указывается на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Документы Росфинмониторинга».

Уточнен порядок организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных и некредитных финансовых организаций

Предусмотрено, что Банк России и поднадзорные организации при обработке и использовании информации, содержащейся в документах, составляемых Банком России в связи с проведением контрольных мероприятий, обеспечивают ее конфиденциальность.

На поднадзорную организацию возлагается обязанность совершить действия по возврату денежных средств и (или) иного имущества, полученных ею от уполномоченных представителей (служащих) Банка России в ходе проведения контрольного мероприятия.

Кроме того, поднадзорные органы обязали направлять в БКИ обращения об аннулировании (исключении из состава сведений, включаемых в кредитные отчеты) записей и/или иных данных кредитной истории в случае направления в БКИ информации о совершенных действиях в ходе проведения контрольного мероприятия.

Опубликован закон о повышении эффективности организованных торгов национальными валютами, а также механизма осуществления расчетов в них

Правительство наделено полномочием по утверждению перечня юрисдикций, кредитные организации и брокеры из которых могут быть допущены к участию в организованных торгах иностранной валютой. Также предусмотрена возможность допуска иностранных кредитных организаций и иностранных брокеров к участию в организованных торгах производными финансовыми инструментами, базисным активом которых являются валюта и процентные ставки. При этом Банк России вправе устанавливать дополнительные требования к иностранным банкам (иностранным кредитным организациям) и иностранным брокерам, при соответствии которым указанные лица могут быть допущены к организованным торгам, и ограничения в отношении соответствующих договоров.

Кроме того, поправками в закон о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком внесены поправки, которыми в том числе управляющим компаниям и профессиональным участникам рынка ценных бумаг предоставлено право запрашивать информацию об операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами.

Актуализированы положения актов Банка России по вопросам регулирования микрофинансовой деятельности

Указанием заменено упоминание утративших силу нормативных актов Банка России ссылками на действующие акты.

Исключена обязанность кредитных рейтинговых агентств направлять в Банк России календарь раскрытия суверенных кредитных рейтингов

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Определен порядок осуществления иностранными финансовыми организациями на договорной основе с российскими финансовыми организациями идентификации иностранных клиентов

Установлено, что кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператор инвестиционной платформы, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе поручать на основании договора иностранному банку или иной иностранной финансовой организации проведение идентификации клиента — иностранного гражданина или иностранного юридического лица, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление имеющейся о них информации.

Договор должен содержать в числе прочего условие о передаче в полном объеме сведений, полученных при проведении идентификации, меры ответственности иностранной финансовой организации за предоставление недостоверной информации, условие о расторжении договора с иностранной организацией в одностороннем порядке, в том числе в случае неоднократного в течение одного года предоставления ею недостоверной информации. На основании полученных сведений российская кредитная организация вправе открыть счет (вклад) иностранному клиенту без личного присутствия иностранного гражданина, открывающего счет (вклад), либо представителя иностранного юридического лица.

Правительство РФ будет утверждать перечень государств (территорий), в которых зарегистрированы иностранные финансовые организации, которым может быть поручено проведение идентификации или обновление указанной информации. В случае исключения государства (территории) из указанного перечня договор на проведение идентификации должен быть расторгнут не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем опубликования соответствующего акта Правительства РФ.

Кроме того, устанавливается обязательный контроль операций с денежными средствами или иным имуществом на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей (в том числе в иностранной валюте), если они совершаются по поручению клиента — иностранного гражданина, либо на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей (в том числе в иностранной валюте), если они совершаются по поручению клиента — иностранного юридического лица, при условии что идентификация указанных клиентов была осуществлена на договорной основе иностранной организацией.

Установлены нулевые дополнительная и повышенная дополнительная ставки страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов

Ставки в размере 0% будут применяться при исчислении страховых взносов за расчетные периоды III и IV календарных кварталов 2023 г.

Банк России рекомендует кредиторам предпринимать меры по урегулированию обязательств по займам граждан, эвакуируемых с территорий приграничных субъектов РФ

Так, Банк России просит кредитные организации и некредитные финансовые организации в случае поступления от граждан соответствующих обращений (с приложением подтверждающих документов) предпринимать необходимые меры по урегулированию обязательств по потребительским и ипотечным кредитам (займам), включая различные формы реструктуризации задолженности, вплоть до прощения долга в особых ситуациях, а также не обращать взыскание на заложенное по данным обязательствам имущество.

Кроме этого, бюро кредитных историй и пользователям кредитных историй — кредиторам рекомендовано не учитывать в моделях оценки вероятности дефолта заемщика и расчете индивидуального рейтинга субъекта кредитной истории в качестве фактора, ухудшающего кредитную историю заемщика, реструктуризацию, проведенную в соответствии с изложенными в настоящем письме рекомендациями.

С 29 июня 2023 года применяются новые уровни кредитного рейтинга, устанавливаемые в соответствии с Положением Банка России от 1 ноября 2018 года N 658-П

Со дня опубликования настоящего решения не применяется аналогичное решение Совета директоров Банка России, информация о котором опубликована на официальном сайте Банка России 10 июня 2022 года.