Изменения законодательства

Актуализирован порядок представления кредитными организациями по запросам Росфинмониторинга информации об операциях клиентов

В Положении Банка России от 20.09.2017 N 600-П предусмотрен порядок действий кредитной организации при получении срочного запроса Росфинмониторинга в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 16.07.2020 N 171 «Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме».

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Банк России рекомендует МФО усилить контроль за материалами, содержащими данные клиентов

Отмечается, что существенная часть микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность на территории РФ, производит передачу ряда функций внешним исполнителям (аутсорсинг) с целью повышения эффективности бизнеса. При этом возникают условия, которые могут привести к утечке персональных данных клиентов, сведений об операциях заемщиков и иных сведений, устанавливаемых МФО, что влечет нарушение требований законодательства.

В связи с этим:

необходимо осуществление усиленного контроля за материалами, содержащими данные клиентов МФО, в случае передачи функционала, связанного с использованием таких материалов, иным физическим и (или) юридическим лицам;

недопустимо возникновение ситуаций, в ходе которых материалы, содержащие персональные данные клиентов МФО, могут быть переданы третьим лицам без получения согласия на это со стороны субъекта персональных данных.

8 июля 2021 г. введен в действие Стандарт Банка России «Открытые банковские интерфейсы. Получение публичной информации о кредитной организации и ее продуктах»

Стандарт содержит описания модели данных и конечных точек API (API — набор процедур, протоколов и инструментов для создания программных приложений. API определяет, как программные компоненты должны взаимодействовать), предназначенные для передачи публичной информации через Открытые банковские интерфейсы, то есть бесплатные и общедоступные интерфейсы прикладного программирования, которые предоставляют разработчикам программный доступ к лицензионному программному приложению.

Стандарт рекомендован к использованию организациями при обмене сообщениями, связанными с получением:

— списка кредитных организаций;

— списка устройств кредитных организаций и привлеченных банковских платежных агентов (субагентов);

— списка офисов обслуживания кредитных организаций.

Стандарт предназначен для участников получения публичной информации о кредитных организациях (кредитные организации и их клиенты), для разработчиков информационного и программного обеспечения, информационных систем.

Банк России проинформировал о размерах поправочных коэффициентов к стоимости прав требования по кредитным договорам, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России

В информации приведены поправочные коэффициенты, размер которых дифференцирован в зависимости от категории качества актива, а также лиц, обязанных по нерыночному активу.

При этом отмечено, что в отдельных случаях Банком России могут быть установлены поправочные коэффициенты, отличные от указанных в приведенной информации.

Установлена форма запроса о предоставлении информации о наличии (отсутствии) сведений о лице в перечне лиц, контролирующих кредитные, страховые организации и НПФ

Документ издан в целях обеспечения исполнения Федерального закона от 24.02.2021 N 23-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части обеспечения ответственности лиц, контролирующих финансовую организацию».

Предусмотрены также:

перечень прилагаемых к такому запросу документов и сведений, порядок их направления в Банк России, а также порядок направления Банком России ответа, содержащего запрашиваемую информацию;

порядок обжалования включения лица в перечни лиц, контролирующих кредитные, страховые организации и НПФ.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Отбор заявок кредитных организаций на заключение с ПФР договоров банковского депозита проводится в соответствии с новым порядком

Информация о проведении отбора заявок размещается на сайте Пенсионного фонда РФ в сети Интернет. Информация должна содержать, в том числе дату проведения отбора заявок и расписание отбора заявок.

Расписание включает сведения о времени начала и окончания приема заявок, о времени формирования сводного реестра заявок, о времени установления значения процентной ставки отсечения и (или) о признании отбора заявок несостоявшимся, о времени направления кредитным организациям оферты на заключение договора банковского депозита, о времени получения от кредитных организаций акцепта оферты и иные сведения, необходимые для проведения отбора заявок.

Пенсионный фонд РФ в соответствии с расписанием на основании сводного реестра заявок, удовлетворяющих предусмотренным требованиям, устанавливает значение процентной ставки отсечения или признает отбор заявок несостоявшимся.

С 1 октября 2021 года вводятся новые формы отчетности страховщиков

Указание устанавливает:

формы, сроки и порядок составления и представления в Банк России отчетности, необходимой для осуществления контроля и надзора в сфере страховой деятельности и статистической отчетности страховщиков;

формы, сроки и порядок представления в Банк России бухгалтерской (финансовой) отчетности страховщиков.

Со дня вступления в силу настоящего указания признается утратившими силу Указание Банка России от 25 октября 2017 года N 4584-У.

Изменяется регулирование отдельных финансовых договоров

Изменения внесены в законы «О рынке ценных бумаг», «О банках и банковской деятельности», «О несостоятельности (банкротстве)» и «О валютном регулировании и валютном контроле».

В частности, Федеральным законом установлены:

особенности обеспечительного платежа при обеспечении обязательств из договоров, заключенных на условиях, определенных генеральным соглашением (единым договором);

особенности прекращения обязательств из договоров о предоставлении обеспечения без передачи права собственности на предмет обеспечения, если предоставление обеспечения является обязательным условием для заключения договоров на условиях генерального соглашения (единого договора).

Определены денежные средства от нерезидентов, которые могут быть зачислены на счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, резидентов — юридических лиц, являющихся квалифицированными инвесторами или профессиональными участниками рынка ценных бумаг, если является обязательным предоставление обеспечения исполнения обязательств из финансовых договоров, заключенных с нерезидентами.

Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

Уточнены обстоятельства, при которых клиринговая компания обязана обеспечить назначение лица, исполняющего обязанности внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита)

Согласно уточнению такая обязанность возникает в случае временного отсутствия внутреннего аудитора либо отсутствия более двух месяцев подряд руководителя службы внутреннего аудита.

Уточнены обстоятельства, при которых организатор торговли обязан обеспечить назначение руководителя службы внутреннего аудита

Согласно уточнению обязанность организатора торговли по назначению лица, осуществляющего функции руководителя СВА, возникает в случае отсутствия руководителя СВА более двух месяцев подряд.