Изменения законодательства

Банк России информирует об утверждении актуальных сценариев стресс-тестирования финансовой устойчивости негосударственных пенсионных фондов

Сообщается, что сценарии стресс-тестирования финансовой устойчивости негосударственных пенсионных фондов, размещенные на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» 30 сентября 2019 года, утверждены Приказом Банка России от 20 сентября 2019 года №ОД-2201 и обязательны для использования при проведении стресс-тестирования по состоянию на 30 сентября 2019 года или на более позднюю дату.

В этой связи отменен приказ Банка России от 25 марта 2019 года №ОД-655 «Об утверждении сценариев стресс-тестирования финансовой устойчивости негосударственных пенсионных фондов и отмене приказа Банка России от 4 сентября 2018 года №ОД-2306».

Уведомления с информацией, которая не раскрывается, направляются микрофинансовыми организациями в Банк России через личный кабинет

Уведомление микрофинансовой компании о структуре и составе акционеров (участников), уведомление микрофинансовой организации о лицах, оказывающих существенное влияние на решения, принимаемые органами управления, направляются посредством использования личного кабинета участника информационного обмена в соответствии с требованиями Указания Банка России от 03.11.2017 №4600-У.

Утверждены рекомендуемые формы уведомлений.

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования.

Разъяснены основания страхования денежных средств, переданных в доверительное управление юридических лиц и размещенных на их банковских счетах (вкладах)

По мнению Банка России, денежные средства компаний, управляющих ценными бумагами и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, являющихся малыми предприятиями, размещенные ими в банках на основании договора банковского вклада (банковского счета) для целей, не связанных с осуществлением доверительного управления в соответствии с Законом о рынке ценных бумаг или Законом об инвестиционных фондах, подлежат страхованию в соответствии с Законом о страховании вкладов.

В свою очередь, денежные средства, размещенные на отдельном банковском счете, открытом для целей расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, не подлежат страхованию в соответствии с Законом о страховании вкладов в силу установленного законодательством специального правового режима целевого использования указанных денежных средств.

Отчеты сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива будут представляться в Банк России по новым формам

Обновлены формы, сроки и порядок составления и представления документов, содержащих отчеты о деятельности сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива (СКПК) и о персональном составе руководящих органов СКПК. Также предусмотрен порядок представления бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Отчет о деятельности СКПК должен быть представлен в срок не позднее 23 рабочих дней по окончании отчетного периода, а отчет о персональном составе руководящих органов — не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного года или со дня изменения состава руководящих органов СКПК.

СКПК, объединение СКПК и СРО в сфере финансового рынка, объединяющая СКПК, должны представлять указанную отчетность в электронной форме в соответствии с требованиями Указания Банка России от 03.11.2017 №4600-У.

Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и вступает в силу с 1 января 2020 года. Со дня его вступления в силу признано утратившим силу аналогичное Указание Банка России от 09.10.2015 №3816-У.

Банк России рекомендует кредитным организациям воздержаться от выдачи векселей при наличии подозрений, что они могут быть использованы в схемах по «обналичке» денег

Регулятор отмечает значительное количество случаев использования недобросовестными участниками финансового рынка векселей, выданных кредитными организациями, в качестве инструмента для совершения операций, действительными целями которых является ОД/ФТ.

При этом действующее «антиотмывочное» законодательство непосредственно не определяет случаи, когда кредитная организация вправе отказаться от платежа по векселю, соответствующему требованиям вексельного законодательства.

Отсутствие централизованной системы учета выдачи векселей, а также централизованной системы учета перехода прав на них позволяет отнести их к высокорисковым ценным бумагам, которые могут использоваться в целях ОД/ФТ.

Банк России отменил письмо от 17 января 2013 года № 2-Т «О применении части 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях»

Настоящим письмом, в частности, разъяснялся порядок квалификации деяния, совершенного кредитной организацией (должностным лицом кредитной организации, сотрудником кредитной организации, указанным в примечании 2 к статье 15.27 КоАП РФ) в случае представления вместо ранее направленных сведений в уполномоченный орган достоверных сведений, соответствующих фактическим данным об операции (сделке), подтвержденным имеющимися в кредитной организации документами, до возбуждения дела об административном правонарушении, но с нарушением установленного Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» срока.

Отдельные категории граждан могут получить возможность осуществлять расчеты при валютных операциях, минуя счета в уполномоченных банках

Законопроектом в том числе устанавливается, что:

юрлица-резиденты могут осуществлять без использования банковских счетов в уполномоченных банках выплаты наличной валюты РФ физическим лицам — нерезидентам в порядке компенсации суммы НДС в соответствии со статьей 169.1 НК РФ, а также операции с наличной иностранной валютой при оплате или возмещении расходов физических лиц, связанных со служебными командировками за пределы территории РФ, или при погашении неизрасходованных авансов, выданных юридическими лицами — резидентами в связи с такими служебными командировками;

без использования счетов в уполномоченных банках возможно получение физлицами-резидентами наличной иностранной валюты при оплате (возмещении) им юрлицами-резидентами указанных выше командировочных расходов, а также погашение такими физлицами-резидентами юрлицам-резидентам неизрасходованных авансов;

резиденты, являющиеся участниками бюджетного процесса на федеральном уровне (ФГБУ, ФГАУ, ФГУП), лицевые счета которым открыты в Казначействе России, смогут осуществлять операции, связанные с внесением (получением) наличной иностранной валюты на счета (со счетов) указанного федерального органа исполнительной власти, открытые (открытых) в уполномоченных банках.

Предусматривается вступление в силу соответствующего федерального закона со дня его официального опубликования, за исключением нормы, упрощающей операции юрлиц-резидентов с наличной иностранной валютой при оплате (возмещении) командировочных расходов и при погашении неизрасходованных авансов, которая вступит в силу по истечении 180 дней со дня официального опубликования закона.

Расширен состав высоколиквидных активов в целях расчета норматива краткосрочной ликвидности («Базель III»)

Скорректирован состав высоколиквидных активов первого уровня, принимаемых в расчет норматива Н26, а также установлены условия включения в расчет некоторых активов (средств на депозитных счетах с учетом требований по получению начисленных (накопленных) процентов с оставшимся сроком до погашения более одного календарного дня и сумм обязательных резервов (их части)).

Данное дополнение позволят расширить возможности по соблюдению системно значимыми кредитными организациями норматива без использования кредитных линий Банка России.

Скорректирован порядок расчета показателя краткосрочной ликвидности

Уточнены критерии ценных бумаг для их включения в расчет высоколиквидных активов (ВЛА).

Предусмотрена возможность включения в состав ВЛА первого уровня при определенных условиях средств на депозитных счетах и счетах по учету обязательных резервов в центральных банках иностранных государств.

Уточнения коснулись также порядка расчета ожидаемого оттока денежных средств, в части средств физических лиц, классификации привлеченных средств субъектов малого бизнеса, включения средств от связанных с банком лиц.

Внесен ряд изменений в порядок включения в расчет ПКЛ потоков по производным финансовым инструментам.

Установлен порядок обмена между банком и таможенными органами архивными файлами и сообщениями о выданных и принятых банковских гарантиях

Речь идет о порядке передачи банками в таможенные органы подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью банковских гарантий в виде электронных документов, сведений о выдаче банковских гарантий в виде документа на бумажном носителе и порядке передачи таможенными органами в банки информации в электронном виде о приеме банковской гарантии, об отказе в приеме банковской гарантии, об отказе таможенного органа от своих прав по банковской гарантии.

Приводится график обмена архивными файлами и сообщениями.

Положение вступает в силу по истечении 30 дней после дня его официального опубликования.