Изменения законодательства

Банк России информирует об утверждении отчетов о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и национальной оценке рисков финансирования терроризма

Оценки проведены Росфинмониторингом при участии органов государственной власти, Банка России и организаций частного сектора. Отчеты об их проведении размещены на официальных сайтах Росфинмониторинга и Банка России.

Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям обеспечить изучение отчетов специалистами, задействованными в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и использовать результаты оценок в своей работе в целях определения, оценки, управления и снижения собственных рисков ОД и ФТ.

Расширены возможности информационного взаимодействия с Банком России посредством личного кабинета

Возможность использования личного кабинета при направлении документов (сведений) в Банк России предоставлена в числе прочего также лицам, представляющим отчетность и иную информацию о рисках банковских холдингов.

В связи с изданием новых правил осуществления перевода денежных средств внесены изменения в некоторые акты Банка России

В частности, уточнения внесены в порядок составления и оформления мемориального ордера; особенности оформления платежных поручений по отдельным операциям; порядок составления и применения банковского ордера.

Банк России: коэффициент риска 50% по требованиям и условным обязательствам кредитного характера НФО не распространяется на требования, возникшие в результате предоставления денежных средств с 1 января 2023 года

Установленный в целях расчета нормативов концентрации коэффициент риска 50% по требованиям и условным обязательствам кредитного характера НФО, а также всех НФО, входящих в группу связанных заемщиков, в отношении которых банк с 1 марта по 31 декабря 2022 года увеличил совокупный объем соответствующего портфеля более чем на 10 млрд руб. (без учета валютной переоценки), применяется только в отношении требований, возникших в результате предоставления денежных средств в период по 31 декабря 2022 года.

Актуализирован перечень признаков возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией

Соответствующие изменения внесены в Указание Банка России от 17 ноября 2016 года N 4203-У «О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией».

Кроме этого, уточнено понятие «финансовая поддержка» — из него исключены ссылки на ключевую ставку, установленную Банком России, и ставку ЛИБОР.

Настоящее указание вступает в силу с 1 октября 2023 года.

Банком России разработана Дорожная карта по развитию финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства на 2023 — 2024 годы

Запланированы, в частности, меры по сокращению издержек при кредитовании, по применению пониженных коэффициентов риска по активам, которые обеспечены поручительствами АО «Корпорация «МСП», по оптимизации процесса оценки кредитного риска и др.

Кроме этого, субъектам МСП планируется предоставить доступ к платформе «Знай своего клиента» для проверки контрагентов на благонадежность.

Банком России разработана Дорожная карта по развитию финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства на 2023 — 2024 годы

Запланированы, в частности, меры по сокращению издержек при кредитовании, по применению пониженных коэффициентов риска по активам, которые обеспечены поручительствами АО «Корпорация «МСП», по оптимизации процесса оценки кредитного риска и др.

Кроме этого, субъектам МСП планируется предоставить доступ к платформе «Знай своего клиента» для проверки контрагентов на благонадежность.

Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям продолжать обслуживание клиентов, призванных на военную службу по мобилизации и участвующих в СВО, в случае если истек срок действия документа, удостоверяющего личность такого клиента

Речь идет, в частности, о гражданах: призванных на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы РФ; заключивших контракт о добровольном содействии в выполнении задач, возложенных на Вооруженные Силы РФ, в целях участия в СВО; проходящих военную службу по контракту, службу в пограничных органах на территории РФ, обеспечивающих проведение СВО.

Кредитным организациям и некредитным финансовым организациям рекомендовано принять возможные меры для получения от данных клиентов (их представителей) информации, подтверждающей участие указанных лиц в СВО.

В целях снижения регуляторной нагрузки Банк России сообщает о формировании резервов на возможные потери по заблокированным активам

Уполномоченным органом управления КО может быть принято решение не учитывать до 31 декабря 2023 года фактор блокирования по некоторым активам (совокупности активов), в отношении которых введены меры, ограничивающие права КО по совершению операций или сделок с указанными активами, и у КО отсутствуют альтернативные способы и механизмы их возмещения.

В обоснование принятых решений КО рекомендуется включать документальное подтверждение блокирования активов.

Банком России даны рекомендации по вопросам ограничения раскрытия информации кредитными организациями

Советом директоров Банка России 29.12.2022 было принято решение, касающееся раскрытия кредитными организациями (головными кредитными организациями банковских групп) отчетности и информации в 2023 году. Решение не отменяет обязанности по представлению в Банк России отчетности и информации, приведенной в Решении, в полном объеме.

В целях снижения риска введения мер ограничительного характера рекомендуется не раскрывать в МСФО-отчетности «чувствительные» сведения в соответствии с приложением 2 к Решению.

О нераскрытии соответствующей отчетности и информации необходимо направить уведомление в произвольной форме.

Банком России также направлены шаблоны публикуемой отчетности с указанием сведений, которые не подлежат раскрытию в соответствии с подпунктом 1.2.1 пункта 1 Решения.