Изменения законодательства

Кредитным организациям даны рекомендации по оценке деятельности клиентов на предмет осуществления «сомнительных операций» с использованием критерия уплаты налогов

Для целей методических рекомендаций под «сомнительными» понимаются операции, целями которых могут являться: уклонение от уплаты налогов, таможенных платежей, вывод денежных средств из Российской Федерации, отмывание доходов, полученных преступным путем и другие противозаконные цели.

С учетом информации, полученной в рамках информационного взаимодействия с ФНС России, а также по результатам своей надзорной деятельности, Банк России сообщает, в частности, следующее:

в результате анализа операций по банковским счетам клиентов может быть выявлено, что преобладающая часть денежных средств зачисляется на банковские счета клиентов с выделением НДС, а списывается в пользу контрагентов без НДС, что может свидетельствовать о реализации схем, направленных на уход налогоплательщика от уплаты НДС в бюджетную систему;

при выявлении в операциях клиентов признаков отсутствия платежей по НДС в бюджетную систему либо признаков занижения сумм этих платежей рекомендуется проводить анализ взаимосвязей таких клиентов с другими своими клиентами, в адрес которых производятся перечисления;

возобновлять обслуживание клиента с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету следует при условии предоставления клиентом документов, на основании которых кредитная организация сможет сделать вывод об отсутствии у нее подозрений в проведении «сомнительных операций».

С 19 февраля 2018 года всем кредитным организациям предоставляется возможность использования электронного документооборота с Банком России при получении обеспеченных кредитов Банка России в рамках стандартных инструментов рефинансирования

Кредитные организации, заключившие дополнительные соглашения к договору об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, смогут направлять в Департамент операций на финансовых рынках Банка России в электронном виде следующие документы:

заявки на участие в кредитном аукционе Банка России/заявления на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке;

заявления на перевод ценных бумаг из раздела «Блокировано Банком России» в раздел «Основной» или другой раздел «Блокировано Банком России».

Сообщается, что информация о форматах указанных документов, а также условиях и порядке обмена размещена на официальном сайте Банка России.

В рамках исполнения госконтрактов Банком России осуществляется передача финансовых сообщений в органы Федерального казначейства

Установлено, что Банк России в установленных законодательством случаях, безвозмездно оказывает Федеральному казначейству и его территориальным органам услуги по передаче финансовых сообщений в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

Данная мера направлена на обеспечение обмена информацией в целях проведения операций по казначейскому обеспечению обязательств в рамках исполнения государственных контрактов.

АНО «Фонд защиты вкладчиков» начинает дополнительные компенсационные выплаты вкладчикам из средств девятого имущественного взноса Республики Крым

Право на дополнительные компенсационные выплаты имеют вкладчики, которые до 8 июня 2015 г. подали в Фонд заявления о согласии на приобретение их прав (требований) по вкладам в кредитных учреждениях, имевших на 16 марта 2014 года лицензию Национального банка Украины и прекративших свою деятельность на территории Республики Крым и на территории Севастополя на основании решений Банка России, либо в соответствии с частью 2 статьи 7 Федерального закона от 2 апреля 2014 года №39-ФЗ подали в Фонд заявления о восстановлении пропущенного срока для подачи заявлений.

Размер дополнительной компенсационной выплаты определяется путем распределения между имеющими право на эти выплаты вкладчиками суммы имущественного взноса Республики Крым пропорционально доле имеющихся у вкладчика прав (требований) в совокупном размере прав (требований) вкладчиков, превышающем 700 000 рублей, с использованием единого коэффициента пропорциональности для расчета размера дополнительных компенсационных выплат.

Сумма требований вкладчика, выраженная в иностранной валюте, определяется в валюте РФ по официальному курсу, установленному Банком России на 18 марта 2014 года.

Заключение с вкладчиками договоров уступки прав (требований) и осуществление дополнительных компенсационных выплат производятся в течение 90 дней со дня публикации настоящего сообщения по 16 мая 2018 года (включительно).

Указанный срок в случае его пропуска вкладчиком Фондом не восстанавливается.

Для заключения договора уступки прав (требований) по вкладам (счетам) и получения дополнительной компенсационной выплаты вкладчику необходимо обратиться с документом, удостоверяющим личность, в уполномоченную Фондом организацию.

Перечень уполномоченных организаций размещен на официальном сайте Фонда (раздел «Как получить компенсационную выплату», ссылка «Адреса точек обслуживания»), а также прилагается к настоящему сообщению.

С 15 марта 2018 года установлены новые тарифы на услуги в системе передачи финансовых сообщений Банка России

Установлены тарифы на передачу сообщений, направляемых участником обмена ежедневно (в формате СВИФТ и свободного формата), в количестве от 1 до 500 — 1 руб., свыше 500 — 0,8 рубя.

С 2 июля 2018 года вводятся в действие новые тарифы на услуги в платежной системе Банка России

Установлены тарифы на следующие услуги Банка России:

по переводу денежных средств (сервис срочного и несрочного перевода);

информационные услуги;

по изготовлению экземпляра распоряжения на бумажном носителе.

В частности, тариф за составление Банком России по поручению клиента инкассового поручения, платежного требования и направление в банк плательщика (за исключением Банка России) в электронном виде составит 9 рублей, а тариф на услугу по переводу денежных средств (в рамках сервиса срочного перевода) за исполнение распоряжения в электронном виде — 20 рублей.

С 12 февраля 2018 года процентная ставка по кредиту овернайт Банка России составляет 8,50 процента годовых

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию.

С 12 февраля 2018 года процентная ставка по ломбардным кредитам Банка России на срок 1 календарный день устанавливается в размере 8,50 процента годовых

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию.

С 12 февраля 2018 года снижены процентные ставки по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами

Процентные ставки по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами, предоставляемым в соответствии с Положением Банка России от 12.11.2007 №312-П, установлены в следующем размере:

на срок 1 календарный день — 8,50 процента годовых;

на срок от 2 до 549 календарных дней — в размере 9,25 процента годовых.

В случае изменения размера ключевой ставки Банка России с даты ее изменения процентная ставка по предоставленным на срок от 2 до 549 календарных дней кредитам корректируется на величину изменения размера ключевой ставки Банка России.

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию.

С 12 февраля 2018 года снижены фиксированные процентные ставки по депозитным операциям Банка России

Фиксированные процентные ставки по депозитным операциям Банка России на стандартных условиях «овернайт», «том-некст», «спот-некст», «до востребования» установлены в размере 6,50 процента годовых.

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию.