Изменения законодательства

Профучастники РЦБ, осуществляющие деятельность только по инвестиционному консультированию, исключены из перечня организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

Установлено, в частности, что профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие деятельность исключительно по инвестиционному консультированию, обязаны предоставлять Росфинмониторингу по его запросу информацию о клиентах, которым предоставлены индивидуальные инвестиционные рекомендации, об инвестиционных профилях данных клиентов, а также о содержании предоставленных данным клиентам инвестиционных рекомендаций в порядке и объеме, установленных Банком России по согласованию с Росфинмониторингом.

Дополнен перечень кодов, используемых при расчете обязательных нормативов

Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 года №199-И дополнена новыми кодами:

8659 — Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов, номинированные и фондированные в рублях, к организациям, производящим лекарственные препараты и материалы, применяемые в медицинских целях, а также производящим изделия медицинской техники;

8660 — Сумма кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов, перечисленных в строке кода 8659, умноженная на коэффициент 0,7.

В некоторых актах Банка России скорректированы положения, касающиеся нормативов достаточности капитала, с учетом требований Инструкции №199-И

С 1 января 2020 действует новая методика расчета обязательных нормативов, предусмотренная Инструкцией Банка России от 29 ноября 2019 года №199-И.

В этой связи актуализированы положения некоторых актов Банка России, в том числе:

Указания Банка России от 19 июня 2012 года №2836-У «Об устанавливаемых Банком России требованиях к значимой платежной системе»;

Указания Банка России от 25 октября 2013 года №3089-У «О порядке осуществления надзора за банковскими группами»;

Указания Банка России от 5 апреля 2014 года №3229-У «О порядке доведения до сведения банков информации о выявлении в их деятельности условий, наличие которых приводит к прекращению права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц».

Обновлена процедура регистрации Банком России организаций в качестве операторов платежных систем

Установлены в том числе:

порядок направления в Банк России организацией, намеревающейся стать оператором платежной системы, регистрационного заявления (организацией, являющейся оператором платежной системы, намеревающейся стать оператором другой платежной системы, дополнительного регистрационного заявления), форма регистрационного заявления (дополнительного регистрационного заявления);

порядок ведения реестра операторов платежных систем и реестра операторов иностранных платежных систем;

порядок направления в Банк России иностранной организацией, являющейся оператором иностранной платежной системы, заявления о включении информации о ней в реестр операторов иностранных платежных систем, форма указанного заявления, требования к оформлению и представлению документов, прилагаемых к такому заявлению;

порядок уведомления Банком России оператора иностранной платежной системы о включении (об отказе во включении) иностранной организации в реестр операторов иностранных платежных систем.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня вступления в силу настоящего указания признано утратившим силу Положение Банка России от 02.05.2012 №378-П «О порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы».

Актуализированы отдельные акты Банка России по вопросам исполнения НФО обязанностей, возложенных на них законом о ПОД/ФТ

Поправки редакционного характера внесены в том числе в:

Указание Банка России от 05.12.2014 №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»;

Указание Банка России от 05.12.2014 №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»;

Положение Банка России от 12.12.2014 №444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Установлен порядок применения Банком России штрафа к оператору услуг информационного обмена в случае приостановления (прекращения) им в одностороннем порядке оказания услуг информационного обмена кредитной организации и ее клиентам

Банк России взыскивает штраф, предусмотренный статьей 82.6 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», размер которого определяется на основании сведений о сумме вознаграждения, уплаченного кредитной организацией оператору услуг.

Требование об уплате штрафа оформляется предписанием Банка России, в котором, в числе прочего, указывается: сумма штрафа; срок для уплаты штрафа, который не может превышать шестьдесят дней со дня получения предписания Банка России оператором услуг информационного обмена;

наименование должности, фамилия, инициалы должностного лица Банка России, принявшего решение о взыскании штрафа, — в случае направления предписания Банка России в виде электронного документа, а также подпись указанного должностного лица Банка России — в случае если предписание Банка России оформляется в бумажном виде.

Также в предписании Банка России указывается информация о праве оператора услуг информационного обмена обжаловать предписание Банка России в судебном порядке.

Предписание Банка России направляется оператору услуг информационного обмена путем размещения в личном кабинете либо иными способами, позволяющими обеспечить сохранность (конфиденциальность) документов (информации) и подтвердить факт их получения оператором услуг, в том числе, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении, фельдъегерской связью или курьерской доставкой, либо вручено под подпись. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Усилен контроль за эффективностью использования бюджетных средств госкорпорациями и публично-правовыми компаниями

Законом в числе прочего вносятся изменения в ряд федеральных законов, устанавливающих правовые основания деятельности публично-правовых компаний, а также ряда госкорпораций (Агентство по страхованию вкладов, ВЭБ РФ, Фонд содействия реформированию ЖКХ, Ростех, Росатом, Роскосмос, Российские автомобильные дороги).

Компании будут обязаны, в частности, отчитываться о выполнении стратегии развития и достижении ключевых показателей эффективности деятельности. Требования к форме и содержанию таких отчетов будут утверждаться Правительством РФ.

Также вносятся изменения в некоторые законодательные положения, касающиеся порядка проведения общего собрания акционеров (участников), сроков раскрытия годовой финансовой отчетности эмитента, выполнения требований законодательства для случаев снижения стоимости чистых активов общества ниже размера уставного капитала и устанавливаются особенности некоторых корпоративных процедур применительно к 2020 году. 

Так, например, установлено, что снижение стоимости чистых активов акционерного общества ниже размера его уставного капитала по окончании 2020 года не учитывается для целей применения пунктов 4 и 6 статьи 35 Федерального закона «Об акционерных обществах».

Снижение стоимости чистых активов ООО ниже размера его уставного капитала по окончании 2020 года не учитывается для целей применения пункта 4 статьи 30 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью».

Годовое общее собрание акционеров в 2020 году проводится в сроки, определяемые советом директоров (наблюдательным советом), но не ранее чем через два месяца и не позднее чем через девять месяцев после окончания отчетного года.

 ПАО вправе до 31 декабря 2020 года включительно приобретать размещенные ими акции (за исключением приобретения размещенных акций в целях сокращения их общего количества) при наличии в совокупности установленных условий.

Годовая консолидированная финансовая отчетность в 2020 году представляется в срок не позднее 180 дней после окончания отчетного года, за который составлена данная отчетность, а промежуточная консолидированная финансовая отчетность в 2020 году представляется в срок не позднее 150 дней после окончания отчетного периода, за который составлена данная отчетность.

Разъяснен порядок учета гарантий (поручительств) государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ»

Сообщается, что гарантии (поручительства) ВЭБ.РФ относятся к обеспечению I категории качества в соответствии с подпунктом 6.2.4 пункта 6.2 Положения Банка России от 28 июня 2017 года №590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» на основании наличия у ВЭБ.РФ кредитного рейтинга «AAA(RU)», присвоенного Аналитическим Кредитным Рейтинговым Агентством (Акционерное общество), и учитываются в целях минимизации резерва на возможные потери в сумме обязательств по гарантии (поручительству), при условии соблюдения норм, установленных главой 6 Положения Банка России N 590-П.

Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов, номинированные и фондированные в рублях, в части, обеспеченной номинированными в рублях гарантиями (поручительствами) ВЭБ.РФ, включаются в расчет обязательных нормативов с применением пониженного коэффициента риска 20 процентов в соответствии с подпунктом 2.3.2 пункта 2.3 и подпунктом 3.3.1.2 пункта 3.3 Инструкции Банка России от 29 ноября 2019 года №199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией», при условии соблюдения норм, установленных подпунктом 2.3.11 пункта 2.3 и подпунктом 3.3.13 пункта 3.3 Инструкции Банка России №199-И.

Банк России уточнил периоды сокращения лимитов безотзывных кредитных линий ликвидности

Внесены изменения в формулу расчета максимально возможного лимита безотзывной кредитной линии, а также в новой редакции изложена таблица, устанавливающая периоды и соответствующие им коэффициенты взвешивания.

В частности, коэффициент взвешивания, равный 0 процентов, теперь предусматривается начиная с 1 апреля 2023 года (ранее — с 1 мая 2022 года).

Скорректированы КБК доходов, администрируемых ЦБ РФ и его структурными подразделениями

Изменения внесены в приложения 1 — 3, 5, 6 и 13 к Положению Банка России от 04.12.2019 №704-П «О порядке администрирования Центральным банком Российской Федерации поступлений в бюджетную систему Российской Федерации отдельных видов доходов».

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

В первый рабочий день после дня вступления в силу Указания в карточках учета поступлений в бюджет по денежным взысканиям (штрафам), открытых до дня вступления в силу настоящего Указания, код классификации доходов бюджетов РФ 99911607090010000140 подлежит изменению на КБК 99911607090019000140, а КБК 99911610123010001140 на КБК 99911610123010041140.