Изменения законодательства

Ко второму чтению подготовлен законопроект о противодействии мошенническим схемам по хищению денежных средств граждан с использованием методов социальной инженерии, в результате чего граждане без добровольного согласия принимают на себя кредитные обязательства, попадают под долговую нагрузку и передают деньги злоумышленникам
Законопроектом предлагаются различные механизмы противодействия осуществлению операций с использованием денежных средств клиента без его согласия или с согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, включая мероприятия по противодействию заключению договоров потребительского кредита, мероприятия по противодействию операциям по внесению наличных денежных средств на банковские счета с применением токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств, порядок предоставления квалифицированным бюро кредитных историй сведений для предупреждения возможного мошенничества пользователю кредитной истории, порядок предоставления микрофинансовой организацией заемщику денежных средств по договору потребительского займа, заключенному с использованием сети «Интернет», основания для отказа в заключении договора об использовании электронного средства платежа, порядок проверки сведений о получателе денежных средств, указанных в заявлении о предоставлении потребительского кредита (займа) или распоряжении заемщика о перечислении заемных денежных средств на счет третьего лица, на наличие сведений о получателе денежных средств в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Определены критерии, которым должно соответствовать иностранное кредитное рейтинговое агентство для использования его рейтингов в актах Банка России
Всего регулятор установил 19 критериев, в числе которых, в частности, следующие:
иностранное КРА должно иметь опыт работы на рынке не меньше 5 лет и размер капитала не менее 50 млн в рублевом эквиваленте;
методология иностранного КРА должна содержать количественные и качественные оценки кредитоспособности и предусматривать возможность проверки достоверности кредитных рейтингов, в том числе на основе исторических данных;
иностранное КРА должно придерживаться принципов корпоративного управления, соблюдать условия по раскрытию информации и не допускать конфликта интересов.

Внесено уточнение в XML-схему к Формату представления сведений по отчету о движении денежных средств и иных финансовых активов юрлица-нерезидента, входящего в одну МГК с юрлицом-резидентом
Международная компания, зарегистрированная в ЕГРЮЛ в связи с изменением иностранным юрлицом личного закона в порядке редомициляции, признается нерезидентом для целей Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле».
Сообщается, что в случае если такая международная компания является участником МГК, то она должна быть отражена на листе 1.3 отчета в составе участников-нерезидентов, а в соответствующей графе «Цифровой код страны регистрации (инкорпорации)» отчета и уведомления должен быть указан предусмотренный Общероссийским классификатором стран мира для РФ код «643».

Минфин информирует о выпуске облигаций федерального займа с постоянным купонным доходом дополнительного выпуска N 26239RMFS
Объем выпуска составит 50 000 000 000 (пятьдесят миллиардов) рублей, при этом номинальная стоимость одной облигации — 1000 (одна тысяча) рублей.
Дата начала размещения облигаций — 12 февраля 2025 года, дата окончания — 31 декабря 2027 года, дата погашения облигаций — 23 июля 2031 года. Приводятся даты выплаты купонного дохода.
Размещение облигаций будет осуществляться Банком России.

Минфин информирует о выпуске облигаций федерального займа с постоянным купонным доходом дополнительного выпуска N 26225RMFS
Объем выпуска составит 50 000 000 000 (пятьдесят миллиардов) рублей, при этом номинальная стоимость одной облигации — 1000 (одна тысяча) рублей.
Дата начала размещения облигаций — 12 февраля 2025 года, дата окончания — 31 декабря 2027 года, дата погашения облигаций — 10 мая 2034 года, процентная ставка купонного дохода — 7,25% годовых. Приводятся даты выплаты купонного дохода.
Размещение облигаций будет осуществляться Банком России.

Банк России утвердил стандарт, который повысит безопасность операций с использованием QR-кодов
В документе в зависимости от видов QR-кодов систематизированы угрозы, которые могут возникнуть на каждом этапе операции, а также представлены типовые способы защиты от этих угроз. Для внесения и снятия денег в банкомате по QR-коду также предусмотрены отдельные меры защиты.
Стандарт носит рекомендательный характер и вступит в силу 17 февраля 2025 года.

Обновлен Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
Положения стандарта применяются при осуществлении кооперативами деятельности по привлечению денежных средств членов кооператива (ассоциированных членов кооператива) в форме займов, а также размещения указанных денежных средств путем предоставления займов членам кооператива для удовлетворения их финансовых потребностей. Стандарт обязателен к применению всеми кооперативами, вне зависимости от их членства в саморегулируемой организации.
Настоящий стандарт применяется с 01.03.2025.
Со дня его применения не применяется аналогичный базовый стандарт, утвержденный Банком России, протокол от 10.02.2022 N КФНП-5.

Утвержден стандарт, содержащий рекомендации по обеспечению безопасности использования QR-кодов при осуществлении переводов денежных средств
Документ определяет в том числе:
технологические участки инициации и совершения переводов денежных средств с использованием QR-кодов;
способы представления QR-кода плательщиком/получателем для осуществления переводов;
меры защиты на технологических участках и подэтапах осуществления переводов с использованием QR-кодов;
сценарии использования QR-кодов при выполнении переводов.
Стандарт может быть использован для включения ссылок на него и (или) для прямого включения содержащихся в нем положений во внутренние документы организаций финансового рынка, а также в договоры, заключенные между организациями.

В Госдуму внесен законопроект об уточнении обязанности организатора торговли по осуществлению контроля за соответствием участников торгов установленным требованиям
На законодательном уровне предлагается установить, что участники торгов обязаны представлять документы, объяснения, информацию по требованию организатора торговли в порядке и в сроки, которые устанавливаются организатором торговли.
При выявлении нарушений правил организованных торгов, а также при непредставлении участниками торгов необходимых для осуществления организатором торговли своих обязанностей документов, объяснений, информации организатор торговли вправе применить к участникам торгов меры, определенные правилами организованных торгов, в том числе вынести предупреждение, наложить штраф, приостановить или прекратить доступ к участию в торгах.

Уточнены правила расчета норматива достаточности капитала для профучастников рынка ценных бумаг
Внесены изменения в порядок расчета норматива достаточности капитала для профучастников, осуществляющих дилерскую, брокерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилеров, направленные на минимизацию рисков для их финансовой устойчивости.
Указание вступает в силу с 1 октября 2025 года.