Изменения законодательства

На бюро кредитных историй распространен порядок проведения проверок Банком России некредитных финансовых организаций

Установлено, что предметом проверок бюро кредитных историй (БКИ) являются в том числе качество предоставляемых ими услуг, включая точность и достоверность информации, соблюдение прав участников информационного обмена и требований Федерального закона «О кредитных историях».

Проверки БКИ будут осуществляться с их предварительным уведомлением не реже одного раза в три года.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования

Банком России разъяснен порядок отражения в бухгалтерском учете операций по «нулевым» требованиям по прямому возмещению убытков ОСАГО

В разъяснениях приведены бухгалтерские записи для отражения операций для случаев, когда страховщик потерпевшего после осуществления прямого возмещения убытков произвел дополнительное возмещение в рамках одного страхового случая и направил страховщику причинителя вреда нулевое требование, которое не требует осуществления расчетов

Банком России предложены меры по либерализации требований валютного контроля в части снижения нагрузки на резидентов при совершении ими валютных операций

Банком России подготовлена новая редакция действующей в настоящее время Инструкции от 4 июня 2012 года №138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением». Предполагается, что со дня вступления проекта в силу указанная Инструкция №138-И с внесенными в нее изменениями утратит силу.

Настоящим проектом предусматривается в числе прочего снижение нагрузки на резидентов в части оформления документов валютного контроля, что будет способствовать повышению оперативности работы резидентов-экспортеров, а также перераспределяется нагрузка в части валютного контроля с резидентов на уполномоченные банки.

В частности, отменяется требование об оформлении резидентами в уполномоченном банке паспорта сделки. Вместо требования об оформлении паспорта сделки вводится порядок постановки контрактов на учет в банках с присвоением им уникальных номеров.

Для резидентов-экспортеров устанавливается упрощенный порядок постановки на учет контрактов. Постановка на учет контрактов банками должна осуществляться в течение одного рабочего дня. Предлагаемый порядок исключает основание для отказа банком в постановке контракта на учет.

Проектом также отменяется требование о представлении резидентами уполномоченным банкам справок о валютных операциях, являющихся формами учета, с сохранением требования о представлении ими документов, являющихся основанием для проведения валютных операций.

Вводится порядок, исключающий необходимость представления резидентами документов, связанных с проведением валютных операций, по договорам (контрактам), заключенным с нерезидентами, сумма обязательств которых в эквиваленте составляет менее 1 тысячи долларов США.

Положения проекта распространяются на нерезидентов и резидентов, являющихся юридическими лицами (за исключением кредитных организаций и государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»), физическими лицами — индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством РФ порядке частной практикой. На нерезидентов — физических лиц его требования не распространяются.

В приложениях к проекту приводятся формы необходимых документов и порядок их заполнения.

Предполагается, что проект вступает в силу с 1 декабря 2017 года.

Банк России рекомендует кредитным организациям представлять тексты документов, необходимых для государственной регистрации выпуска ценных бумаг, в форматах doc, docx, rtf

Тексты данных документов могут представляться на электронном носителе в виде файла, имеющего формат, обеспечивающий возможность его сохранения на технических средствах и допускающий после сохранения возможность поиска и копирования произвольного фрагмента текста средствами для просмотра.

Информация, включаемая в приложение к проспекту ценных бумаг в отсканированном виде, может представляться в виде отдельных файлов в графических форматах (pdf, jpg, jpeg, tif).

Банком России предлагаются обновленные требования к порядку осуществления организатором торговли внутреннего контроля и внутреннего аудита и к документам, в которых такой порядок устанавливается

Проектом в числе прочего устанавливаются:

перечень направлений, которым при осуществлении внутреннего контроля и внутреннего аудита организатором торговли уделяется особое внимание;

порядок функционирования службы внутреннего контроля;

запрет совмещения функций контролера (службы внутреннего контроля) и функций внутреннего аудитора (службы внутреннего аудита);

периодичность составления контролером (службой внутреннего контроля) плана деятельности, отчета о деятельности контролера (службы внутреннего контроля), отчета о существенном событии регуляторного риска;

требования к Положению о внутреннем контроле и к Положению о внутреннем аудите.

Предусматривается, что со дня вступления в силу проекта Указания не будет применяться Приказ ФСФР России от 25.06.2013 №13-53/пз-н «Об утверждении требований к деятельности организатора торговли в части организации системы управления рисками и порядка осуществления внутреннего контроля, а также к отдельным внутренним документам организатора торговли».

Обновлены требования к определению минимального размера собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг

Минимальный размер собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг равен произведению постоянной величины (в размере 2 млн. рублей, исключая депозитарии) на добавочный коэффициент, величина которого зависит от вида деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг (например, 1,5 — дилеры, 50 — регистраторы и т.д.). Для брокеров, имеющих право использовать в своих интересах денежные средства клиентов или совершать сделки с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами за счет клиентов без привлечения другого брокера, коэффициент снижен с 17,5 до 7,5, а для управляющих — с 17,5 до 2,5.

Для депозитариев постоянная величина рассчитывается по специальной формуле и зависит от количества ценных бумаг, учитываемых на счетах, открытых депозитарию в других учетных институтах. Ценные бумаги при расчете постоянной величины учитываются по рыночной стоимости.

Действие Указания распространяется на профессиональных участников рынка ценных бумаг, за исключением кредитных организаций, форекс-дилеров и профессиональных участников рынка ценных бумаг, имеющих лицензию управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня вступления в силу Указания признано утратившим силу Указание Банка России от 21.07.2014 №3329-У, регулирующее аналогичные правоотношения.

Обновлена программа квалификационного экзамена для аттестации граждан в сфере депозитарной деятельности

В программу входят в том числе следующие положения:

лицензирование депозитарной деятельности;

порядок раскрытия и (или) предоставления информации депозитариями в Банк России;

порядок осуществления депозитарной деятельности;

порядок открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов;

порядок организации системы внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих депозитарную деятельность.

К новым пунктам программы относятся положения, отражающие порядок осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, порядок противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, а также особенности налогообложения операций с ценными бумагами.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня вступления в силу Указания признан не подлежащим применению Приказ ФСФР России от 03.04.2012 №12-20/пз-н, регулирующий аналогичные правоотношения.

Банком России подготовлена наглядная презентация регуляторных подходов к банкам с универсальной и базовой лицензией

С 01.06.2017 вступил в силу Федеральный закон от 01.05.2017 N 92-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», предусматривающий создание регулятивного баланса для банков с разными объемами и характером операций. Основные положения указанного Закона подразумевают: разделение банковских лицензий на универсальную и базовую; установление различных требований о минимальном размере собственных средств (капитала) для банков с универсальной и базовой лицензиями; введение пропорционального регулирования.

В связи с тем, что разделение кредитных организаций по размеру капитала на банки с универсальной или базовой лицензией займет полтора года, Банк России напоминает, что банкам с базовой лицензией будет разрешено осуществление не предусмотренных этим видом лицензии банковских операций и сделок до прекращения действия ранее заключенных договоров, но не более 5 лет, а также осуществление операций по кредитным договорам до истечения первоначально установленного срока действия договора.

Процедуры по изменению статуса банка с универсальной лицензией, имеющего капитал менее 1 млрд. рублей, на банк с базовой лицензией должны быть завершены к 1 января 2019 года. Процесс изменения статуса аналогичен государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации.

В случае замены лицензии банком номер лицензии сохраняется и идентичен регистрационному номеру такого банка, присвоенному Банком России. При этом для банков с базовой лицензией к номеру лицензии будет добавлено с проставлением через знак «-» буквенное обозначение «Б».

Установлен порядок осуществления СРО в сфере финансового рынка полномочий Банка России по получению отчетности от членов СРО в сфере финансового рынка

Документом, в частности, закрепляется:

• порядок приобретения СРО в сфере финансового рынка полномочий Банка России по получению отчетности от членов СРО, составляющих и представляющих отчетность по виду осуществляемой членом СРО деятельности;
• перечень документов, направляемых в Банк России для получения полномочий;
• порядок принятия Банком России решения о передаче полномочий или об отказе в передаче полномочий;
• механизм осуществления взаимодействия между Банком России и СРО по вопросам, связанным с передачей полномочий;
• перечень мероприятий, проводимых Банком России по адресу СРО;
• порядок оформления решения о передаче полномочий по получению отчетности или решения об отказе в передаче таких полномочий;
• основания принятия решения об отказе в передаче полномочий;
• непосредственный порядок осуществления Банком России переданных полномочий;
• порядок и основания принятия Банком России решения о прекращении осуществления полномочий.

В приложении к Указанию приводится перечень отчетности членов СРО в сфере финансового рынка, полномочия по получению которой могут быть переданы Банком России саморегулируемой организации. К такой отчетности отнесен отчет о деятельности сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива и отчет о персональном составе руководящих органов сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива. Также в приложениях приводится форма сводного отчета по результатам проверки полученной отчетности и мерам, принятым саморегулируемой организацией по результатам проверки полученной отчетности, с примечаниями к ее заполнению.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования.

Заявления о переоформлении лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Банк России рекомендует направлять в электронном виде через личный кабинет участника финансового рынка

Электронная форма заявления добавлена в обновленную версию «Программы-анкеты», размещенную на сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу www.cbr.ru в разделе «Финансовые рынки/Личные кабинеты и отчетность».