Изменения законодательства

С 10:00 13 июля до 10:00 27 июля 2021 года открыт прием заявок от банков для заключения соглашений о предоставлении субсидий на возмещение затрат субъектам МСП комиссий при осуществлении переводов через систему быстрых платежей

Субсидии предоставляются на оплату банковских комиссий при осуществлении перевода денежных средств физическими лицами в пользу субъектов малого и среднего предпринимательства в оплату товаров (работ, услуг).

Результаты отбора будут опубликованы на официальном сайте Минэкономразвития России 20 августа 2021 года.

Условия участия кредитных организаций и перечень документов для подачи заявки на отбор содержатся в Постановлении Правительства Российской Федерации от 30 июня 2021 г. N 1103.

Банк России обновил рекомендации о порядке представления отчетности лицом, осуществляющим прекращение паевого инвестиционного фонда

Так, необходимо:

подготовить отчет по форме 0420502 в формате XBRL в следующей версии таксономии XBRL Банка России в зависимости от даты возникновения основания прекращения паевого инвестиционного фонда;

в отчете по форме 0420502 даты в элементе периода контекста для показателей на отчетную дату указать исходя из даты возникновения основания прекращения паевого инвестиционного фонда;

представить в Банк России отчет по форме 0420502 в формате XBRL в составе пакета отчетности по точке входа в соответствии с Таблицей 1 с использованием сервиса приема электронных документов «Личный кабинет участника информационного обмена»;

получить уведомление о регистрации пакета с отчетом по форме 0420502, содержащее регистрационный номер, дату и время регистрации пакета, статус;

в актуальной Программе-анкете подготовки электронных документов для субъектов рынка коллективных инвестиций (АИФ, УК и СД) — версия 2.16.3, размещенной на официальном сайте Банка России, выбрать форму «Отчет о прекращении паевого инвестиционного фонда» в разделе «Прекращение паевых инвестиционных фондов», заполнить ее и в разделе «Сопроводительное письмо», дополнительно приложить отчет и указать необходимые сведения.

Настоящее информационное сообщение отменяет выпущенные ранее аналогичные информационные сообщения Банка России о представлении отчетности.

Рассмотрен вопрос об отражении кредитным потребительским кооперативом информации об аффилированных лицах в форме отчетности 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива»

Отмечается, что правление является коллегиальным исполнительным органом кредитного потребительского кооператива (далее — КПК), и информация о его членах отражается по коду основания аффилированности А1-2, установленному Указанием Банка России от 02.02.2021 N 5722-У.

В графе 6 раздела XII отчета о деятельности КПК Указания N 5722-У подлежит отражению информация о членах выборных органов КПК. Информация о членах комитета по займам в графе 6 раздела XII отчета не отражается.

Разработан порядок ограничения совокупного объема средств страховых взносов, размещаемых на депозитах в одной кредитной организации

Лимит размещения средств страховых взносов на депозитах включает:

максимально допустимую совокупную сумму, в пределах которой средства могут размещаться на депозитах в кредитной организации (лимит на средства);

лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения отбора заявок на заключение договоров банковского депозита (лимит на заявки).

Лимит на средства и лимит на заявки рассчитываются для каждой кредитной организации, с которой заключено соглашение о размещении средств страховых взносов на депозитах, в срок не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок.

Банк России признал Платежную систему PLUSPAY национально значимой платежной системой

Запись о признании Платежной системы PLUSPAY национально значимой платежной системой внесена в реестр операторов платежных систем 29.06.2021.

Платежная система признается Банком России национально значимой в случае ее соответствия одновременно следующим критериям:

Российская Федерация, Банк России, граждане РФ прямо или косвенно установили контроль в отношении оператора платежной системы и операторов услуг платежной инфраструктуры, за исключением расчетного центра платежной системы;

используемые операторами услуг платежной инфраструктуры информационные технологии соответствуют устанавливаемым Банком России по согласованию с Правительством РФ требованиям. Указанные требования должны включать в том числе использование в установленной доле программных средств, разработчиками которых являются российские организации, требования к лицензионным соглашениям, требования к материальным носителям платежных карт, включая их интегральные микросхемы, а также к обеспечению защиты информации.

С 1 сентября 2021 года информация, необходимая для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, представляется по новой форме

Форма представления гражданам сведений кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями разработана в связи с необходимостью отражения информации об утилитарных цифровых правах, цифровых финансовых активах и цифровой валюте.

Со дня вступления в силу указания признается утратившим силу ранее применявшаяся форма и порядок представления сведений, предусмотренные Указанием Банка России от 14 апреля 2020 года N 5440-У.

Банк России разъясняет порядок признания лица квалифицированным инвестором

Сообщается, в частности, что в соответствии с пунктами 4 (в отношении физических лиц) и 5 (в отношении юридических лиц) статьи 51.2 Федерального закона 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее — Закон) физическое или юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных в данных пунктах требований.

При этом законодательством РФ не предусматривается возможность изменения перечня указанных требований лицом, осуществляющим признание квалифицированным инвестором.

Документы членов саморегулируемых организации, осуществляющих признание лиц квалифицированными инвесторами, должны соответствовать Закону и Указанию Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» (далее — Указание N 3629-У) в части содержания в них всех требований, соблюдение которых является необходимым для признания лица квалифицированным инвестором.

Согласно положениям Указания N 3629-У у лица, осуществляющего процедуру признания квалифицированным инвестором, отсутствует обязанность и полномочия по проверке подлинности документов, представляемых клиентами при получении статуса квалифицированного инвестора. При этом лица, осуществляющие процедуру признания квалифицированным инвестором, вправе согласно абзацу второму пункта 3.3 Указания N 3629-У запрашивать дополнительные документы, подтверждающие соответствие клиента требованиям, соблюдение которых необходимо для признания его квалифицированным инвестором.

Банк России рекомендует лицам, осуществляющим процедуру признания квалифицированным инвестором, осуществлять сверку реквизитов представленных клиентом документов с реквизитами документов, которые были представлены ранее иными клиентами с целью признания их квалифицированными инвесторами.

В случае наличия сомнений в достоверности представленных клиентом документов Банк России рекомендует лицам, осуществляющим процедуру признания квалифицированным инвестором, использовать право, предусмотренное абзацем 2 пункта 3.3 Указания N 3629-У, на запрос дополнительных подтверждающих документов и информировать своих клиентов о том, что согласно положениям пункта 8 статьи 51.2 Закона признание лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной ими недостоверной информации не является основанием недействительности сделок, совершенных за счет этого лица.

Также Банк России обращает внимание на недопущение навязывания со стороны лиц, осуществляющих признание клиентов квалифицированными инвесторами, процедуры присвоения статуса квалифицированного инвестора.

Установлены требования к составу и форматам предоставления информации в электронном виде из кредитного досье

Электронное досье заемщиков состоит из документов, созданных в электронной форме без предварительного документирования на бумажном носителе (электронных документов), а также первоначально изготовленных на бумажных носителях и переведенных в электронную форму с помощью средств сканирования документов (электронных образов документов). В том числе, электронное досье содержит документы, в соответствии с которыми Банком сформированы выводы, отраженные в профессиональном суждении.

Предусмотрены порядок формирования электронного досье заемщиков — физических лиц, юридических лиц, принципалов по банковским гарантиям, перечень документов, помещаемых в электронное досье, структура каталогов электронных досье.

Банком России утверждена новая форма залогового билета

В соответствии с частями 4, 5 статьи 7 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ «О ломбардах» договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета.

Федеральным законом от 13.07.2020 N 196-ФЗ изменены требования к содержанию залогового билета.

С учетом изложенного Банком России утверждена новая форма залогового билета.

Актуализирован порядок представления кредитными организациями по запросам Росфинмониторинга информации об операциях клиентов

В Положении Банка России от 20.09.2017 N 600-П предусмотрен порядок действий кредитной организации при получении срочного запроса Росфинмониторинга в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 16.07.2020 N 171 «Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме».

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.