Проект Указания Банка России «О перечне инсайдерской информации юридических лиц, указанных в пунктах 1, 3, 4, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона от 27 июля 2010 года №224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», а также о порядке и сроках ее раскрытия»

Банк России предлагает актуализировать с 1 октября 2021 г. перечень инсайдерской информации

Отмечается, что задачей проекта является синхронизация порядка и сроков раскрытия инсайдерской информации с порядком и сроками раскрытия аналогичной информации, предусмотренной нормативными актами Банка России, устанавливающими требования в области деятельности инсайдеров на финансовом рынке.

Проект предусматривает в том числе:

— актуализацию перечня инсайдерской информации эмитентов в соответствии с перечнем существенных фактов, установленных Положением Банка России от 27 марта 2020 года №714-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг», а также приведение порядка и сроков раскрытия инсайдерской информации эмитентов в соответствие с порядком и сроками, установленными для аналогичной информации Положением №714-П;

— синхронизацию порядка и сроков раскрытия инсайдерской информации управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов с порядком и сроками, установленными для аналогичной информации Указанием Банка России от 2 ноября 2020 года №5609-У «О раскрытии, распространении и предоставлении информации акционерными инвестиционными фондами и управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о требованиях к расчету доходности инвестиционной деятельности акционерного инвестиционного фонда и управляющей компании паевого инвестиционного фонда».

Требования, предусмотренные настоящим проектом, будут распространяться на юридических лиц, указанных в пунктах 1, 3, 4, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона от 27 июля 2010 года №224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», а именно на: эмитентов, в том числе иностранных эмитентов; управляющих компаний; инфраструктурных организаций финансового рынка; профессиональных участников рынка ценных бумаг и иных лиц, осуществляющих операции в интересах клиентов; информационные агентства; лиц, осуществляющих присвоение определенных кредитных рейтингов.

Предусматривается, что в связи с изданием проекта утратит силу Указание Банка России от 21 ноября 2019 года №5326-У «О перечне инсайдерской информации юридических лиц, указанных в пунктах 1, 3, 4, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона от 27 июля 2010 года №224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», а также о порядке и сроках ее раскрытия».

Информационное письмо Банка России от 26.03.2021 №ИН-014-12/16 «Об информировании кредитными организациями своих клиентов о фактах приостановления операций по их счетам в кредитной организации в связи с решением налоговых органов»

Банк России рекомендует осуществлять информирование клиентов о факте приостановления операций по их счетам любым доступным способом, гарантирующим оперативное получение указанной информации

В целях повышения оперативности доведения до клиентов информации о факте приостановления операций по их счетам в банке по решению налогового органа рекомендовано осуществлять такое информирование в том числе путем размещения информации в мобильном приложении или личном кабинете клиента, использования электронной почты, иного способа дистанционного взаимодействия, посредством телефонной связи).

Информационное письмо Банка России от 26.03.2021 №ИН-03-41/15 «О порядке расчета банками максимальной доходности по привлеченным вкладам, порядке составления и представления в Банк России отчетности по форме 0409119 и раскрытии информации о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами за март 2021 года»

Для расчета максимальной доходности по привлеченным вкладам за отчетный период 01.03.2021 — 31.03.2021 рекомендовано руководствоваться порядком расчета, установленным Указанием №5697-У

Указание Банка России от 11.01.2021 №5697-У, вступившее в силу с 08.03.2021, устанавливает порядок расчета банками максимальной доходности по привлеченным вкладам исходя из процентных ставок с учетом иной материальной выгоды и иных условий привлечения вклада.

Информация о максимальной доходности направляется банками в составе формы отчетности 0409119.

Также сообщается, что в связи с вступлением в силу с 08.03.2021 Указания от 11.01.2021 №5701-У, вносящего уточнения в порядок и сроки раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности, отменено требование о раскрытии в виде XML-файла информации о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами.

Формат раскрытия сведений, представляемых в Банк России в составе формы отчетности 0409119, банкам рекомендуется определять самостоятельно.

Письмо Банка России от 29.01.2021 №46-5-1/74 «О порядке проверки согласия, подписанного ПЭП ЕСИА»

Рассмотрен вопрос о порядке проверки согласия на предоставление кредитного отчета, которое подписано простой электронной подписью, полученной посредством обращения к ЕСИА

Для проверки простой электронной подписи (далее — ПЭП) Банк России рекомендует бюро кредитных историй предусмотреть в договоре с пользователем кредитной истории его обязанность передать в бюро по соответствующему запросу следующие сведения:

об обращении пользователя к ЕСИА (в таком документе должны быть: наименование пользователя, дата и время его обращения к ЕСИА (метка времени), идентификационные данные субъекта, подпись пользователя);

об авторизации субъекта кредитной истории в ЕСИА (такие сведения могут содержаться в XML-файле и должны содержать: идентификационные данные субъекта кредитной истории, дату и время авторизации (метку времени), наименование пользователя. XML-файл или иной документ со сведениями об авторизации должен быть ПЭП ЕСИА).

Независимо от содержания договора, бюро для проверки согласия на предоставление кредитного отчета вправе запросить его у пользователя.

Положение Банка России от 07.12.2020 №744-П «О порядке расчета размера операционного риска («Базель III») и осуществления Банком России надзора за его соблюдением» Зарегистрировано в Минюсте России 29.01.2021 №62290.

Для кредитных организаций вводится новый подход к расчету размера операционного риска в соответствии со стандартом «Базель III»

Кредитная организация рассчитывает размер операционного риска в целях расчета норматива достаточности капитала.

В соответствии с новым Положением Банка России расчет размера операционного риска будет осуществляться с применением показателя внутренних потерь (КВП), позволяющего рассчитывать величину капитала, необходимого для покрытия операционного риска, исходя из реального уровня прямых потерь от реализации рисковых событий.

Установлены особенности применения КВП для банков, размер активов которых составляет 500 млрд рублей и более.

Кроме того, Положение устанавливает требования к порядку организации надзора за контролем расчета величины операционного риска для нормативов достаточности капитала.

Банк с универсальной лицензией должен применять данное Положение с 1 января 2023 года.

Кредитная организация вправе принять решение о применении Положения при условии направления в Банк России информации о принятом решении.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней со дня официального опубликования.

Указание Банка России от 09.12.2020 №5656-У «Об определении размера активов микрокредитных компаний и суммы задолженности по договорам займа перед микрокредитными компаниями, при превышении которых Банк России осуществляет надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности» Зарегистрировано в Минюсте России 25.01.2021 №62205.

Установлен порядок определения размера активов микрокредитных компаний (МКК) и суммы задолженности по договорам займа перед МКК

Банк России осуществляет надзор за соблюдением МКК установленных требований со дня выявления в годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности размера активов, превышающего 100 миллионов рублей, и (или) суммы задолженности по договорам займа перед МКК, превышающей 100 миллионов рублей хотя бы в одном из двух последних отчетных периодов до дня выявления уменьшения размера активов в годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности и суммы задолженности по договорам займа до значений, не превышающих 100 миллионов рублей.

Размер активов определяется ежегодно на основании данных, содержащихся в годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, представленной в Банк России.

Сумма задолженности по договорам займа определяется ежеквартально на основании данных, содержащихся в отчетах, представленных в Банк России за два последних отчетных периода.

Указание Банка России от 09.12.2020 №5655-У «Об определении размера активов сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц, при превышении которого Банк России осуществляет надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о сельскохозяйственной кооперации» Зарегистрировано в Минюсте России 25.01.2021 №62206.

Установлен порядок определения размера активов сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи

Банк России осуществляет надзор за соблюдением такими СКПК, требований Федерального закона «О сельскохозяйственной кооперации» и (или) принятых в соответствии с ним НПА со дня выявления размера активов, превышающего 100 миллионов рублей хотя бы в одном из последних отчетных периодов, до дня выявления Банком России уменьшения размера активов до значения, не превышающего 100 миллионов рублей.

Размер активов определяется ежеквартально на основании данных, содержащихся в отчетах о деятельности СКПК, представленных в Банк России за два последних отчетных периода.

Указание Банка России от 09.12.2020 №5654-У «Об определении размера активов кредитного потребительского кооператива, общее число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, при превышении которого Банк России осуществляет надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации» Зарегистрировано в Минюсте России 25.01.2021 №62204.

Установлен порядок определения размера активов кредитного потребительского кооператива, общее число членов которого не превышает три тысячи

Банк России осуществляет надзор за соблюдением такими КПК, требований Федерального закона «О кредитной кооперации» и (или) принятых в соответствии с ним НПА, со дня выявления размера активов, превышающего 100 миллионов рублей хотя бы в одном из двух последних отчетных периодов, до дня выявления Банком России уменьшения размера активов до значения, не превышающего 100 миллионов рублей.

Размер активов определяется ежеквартально на основании данных, содержащихся в отчетах о деятельности кредитного кооператива, представленных в Банк России за два последних отчетных периода.

Положение Банка России от 09.12.2020 №745-П «О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления уведомления об исполнении предписания, акта об отмене предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о направленном предписании (об отмене предписания)» Зарегистрировано в Минюсте России 21.01.2021 №62167.

Банком России обновлен порядок направления финансовым организациям требований о замене должностных лиц

Требования настоящего положения распространяются на страховые организации, НПФ, управляющие компании инвестиционных фондов, ПИФ, НПФ, микрофинансовые организации, бюро кредитных историй, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов.

Положение содержит:

порядок направления предписаний (требований о замене должностных лиц) в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к деловой репутации), нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения;

перечень лиц, которым направляются копии предписаний;

порядок доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания;

порядок определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций;

порядок направления уведомления об исполнении предписания, акта об отмене предписания;

порядок размещения на официальном сайте Банка России информации о направленном предписании (об отмене предписания);

формы предписаний Банка России и актов Банка России об отмене предписаний.

Со дня вступления в силу настоящего положения признается утратившим силу Положение Банка России от 25 декабря 2017 года №621-П.

Положение Банка России от 03.12.2020 №742-П «О требованиях по защите информации, которые должно выполнять юридическое лицо, намеревающееся получить статус оператора финансовой платформы, о ведении Банком России реестра операторов финансовых платформ и о требованиях к порядку регистрации Банком России изменений в правила финансовой платформы» Зарегистрировано в Минюсте России 18.01.2021 №62124.

Определены требования по защите информации, которые должно выполнять юрлицо, намеревающееся получить статус оператора финансовой платформы, порядок ведения реестра операторов и требования к порядку регистрации изменений в правила финансовой платформы

Реализованы положения Федерального закона от 20.07.2020 №211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы».

Утверждено положение, определяющее в том числе:

требования по защите информации, которые должно выполнять юридическое лицо, намеревающееся получить статус оператора финансовой платформы;

порядок ведения Банком России реестра операторов финансовых платформ, в том числе состав включаемых в него сведений;

дополнительные требования к перечню документов, представляемых для включения Банком России сведений об операторе финансовой платформы в реестр операторов финансовых платформ (в том числе требования к форматам и формам этих документов);

требования к документам, подтверждающим выполнение юридическим лицом, намеревающимся получить статус оператора финансовой платформы, требований по защите информации;

дополнительные требования к порядку включения Банком России в реестр операторов финансовых платформ сведений об операторе финансовой платформы, порядку уведомления Банком России оператора финансовой платформы о включении или об отказе во включении сведений о таком операторе в соответствующий реестр;

требования к порядку представления оператором финансовой платформы изменений в правила финансовой платформы на регистрацию в Банк России;

требования к форматам и формам документов, представляемых в целях регистрации изменений в правила финансовой платформы.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.