Изменения законодательства

Банк России сообщает о начале осуществления с 15 июля 2019 года информационного обмена с участниками финансовых организаций посредством личного кабинета

С 15 июля 2019 года появилась возможность использования личных кабинетов для обмена электронными документами с акционерами (участниками) финансовых организаций, лицами, осуществляющими в отношении них контроль, а также приобретателями акций (долей) финансовых организаций и/или лицами, устанавливающими контроль в отношении акционеров (участников) финансовых организаций.

Указанные лица с помощью личных кабинетов могут направлять в Банк России следующие документы:

— документы для согласования приобретения и/или получения в доверительное управление более 10% акций (долей) финансовой организации, а также установления (осуществления) прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, владеющих более 10% акций (долей) финансовой организации;

— уведомления о приобретении акций (долей) финансовой организации (об установлении контроля в отношении акционера (участника) финансовой организации);

— уведомления о случаях, в результате которых лицо, имевшее право прямо или косвенно распоряжаться более 10% акций (долей) некредитной финансовой организации, полностью утратило такое право либо сохранило право прямо или косвенно распоряжаться менее 10% акций (долей) некредитной финансовой организации;

— уведомления об исполнении предписания, направленного в связи с несоответствием требованиям к деловой репутации и/или нарушением порядка приобретения акций (долей) финансовой организации, и/или установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, и/или выявлением неудовлетворительного финансового положения акционера (участника) финансовой организации, лица, осуществляющего в отношении него контроль;

— сведения для оценки на ежегодной основе финансового положения акционера (участника) финансовой организации, лица, осуществляющего в отношении него контроль.

Открытие личного кабинета осуществляется юридическими и физическими лицами — акционерами (участниками) финансовых организаций, приобретателями акций (долей) финансовых организаций, лицами, устанавливающими (осуществляющими) контроль в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, имеющими усиленную квалифицированную электронную подпись и направившими Банку России анкету для открытия временного личного кабинета участника информационного обмена через официальный сайт Банка России (раздел «Личный кабинет»).

Банк России сообщил о порядке направления информации о каждом переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, совершенном без согласия клиента

На официальном сайте Банка России размещен Стандарт Банка России СТО БР БФБО-1.5-2018 «Безопасность финансовых (банковских) операций. Управление инцидентами информационной безопасности. О формах и сроках взаимодействия Банка России с участниками информационного обмена при выявлении инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации», которым определена форма (поля) представления данных, используемая участниками информационного обмена для информирования Банка России об инцидентах. На портале ФинЦЕРТ (https://portal.fincert.cbr.ru/asoi_docs/) размещена инструкция по заполнению полей карточки инцидента для операций без согласия клиента с учетом внесенных изменений, связанных с закреплением способа реализации перевода с использованием СБП.

Рекомендуется завершить мероприятия по доработке порядка направления информации обо всех случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, совершенных с использованием СБП, в соответствии указанными правилами заполнения полей, в течение месяца с даты размещения настоящего Письма на официальном сайте Банка России.

До доработки порядка направления указанной выше информации с учетом внесенных изменений рекомендуется, помимо направления информации о каждом переводе денежных средств с использованием СБП, совершенном без согласия клиента, также направлять на еженедельной основе на адрес электронной почты fincert@cbr.ru электронное письмо с обобщенной информацией по ним.

Банк России привел свою нормативную правовую базу в соответствие с новым порядком открытия счета депо иностранного номинального держателя

Федеральным законом от 03.08.2018 №295-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О специальных административных районах на территориях Калининградской области и Приморского края» были изменены требования к открытию центральным депозитарием иностранным организациям счетов депо иностранного номинального держателя. До принятия этого Закона счета открывались определенным иностранным организациям, включенным в перечень, утвержденный Банком России. Теперь такие счета могут быть открыты в соответствии с требованиями пункта 1 статьи 8.4 Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

В связи с исключением компетенции Банка России по утверждению такого перечня признано утратившим силу соответствующее Указание Банка России от 22.06.2016 №4051-У.

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования

У кредитных организаций отсутствует необходимость направления в подразделения Банка России запроса на подтверждение остатков

В соответствии с пунктом 2.1.9 Указания Банка России от 04.09.2013 №3054-У в целях подготовки годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитные организации обязаны производить сверку остатков на основании выписок, полученных от подразделений Банка России.

Банк России сообщает, что Указание №3054-У не содержит норм, предписывающих кредитным организациям направлять встречный запрос в структурные подразделения на подтверждение остатков.

С учетом изложенного отсутствует необходимость направления в подразделения Банка России запроса на подтверждение остатков в рамках Указания №3054-У. Наличие подписи и печати (при наличии) со стороны кредитной организации на письме Банка России является достаточным подтверждением факта проведения сверки остатков.

Банк России напомнил о санкциях за нарушение требований по исключению конфликта интересов при организации внутреннего контроля и управлении рисками

Сообщается, в частности, что участие руководителя и сотрудников службы управления рисками (СУР) в деятельности комитетов, на которых принимаются решения об осуществлении кредитной организацией операций и сделок, связанных с принятием риска, с правом голоса (например, решения по одобрению выдачи кредитов заемщикам, увеличению кредитных лимитов для отдельных заемщиков, изменению условий заключенных кредитных договоров, утверждению/пересмотру требуемого обеспечения и т.д.) не соответствует требованиям Указания Банка России от 15.04.2015 №3624-У, Положения Банка России от 16.12.2003 №242-П, за исключением права голоса по вопросам установления лимитов, предусмотренных пунктом 4.11 Указания №3624-У, а также соответствия предлагаемых решений указанным лимитам или показателям склонности к риску кредитной организации.

Нарушение данных требований (в том числе, в рамках оценки Банком России качества систем управления рисками и капиталом кредитной организации) является основанием для применения мер в соответствии со статьями 57.2 и 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Банком России отменено действие некоторых писем

Сообщается, что с даты издания настоящего письма отменяются следующие письма Банка России:

письмо от 17.08.2007 №129-Т «О заполнении граф 7 и 12 Уведомления администратора об уточнении вида и принадлежности поступлений»;

письмо от 12.11.2008 №143-Т «Об отражении в учете невыясненных поступлений, зачисленных в федеральный бюджет до вступления в силу Положения Банка России от 25 декабря 2006 года №300-П»;

письмо от 17.11.2008 №145-Т «О заполнении Заявки на включение (изменение) реквизитов администратора отдельных видов доходов бюджета»;

письмо от 02.02.2012 №9-Т «Об особенностях применения кодов подвидов доходов бюджетов, администрирование которых осуществляет Банк России».

Банк России разъяснил требования к формированию показателей формы отчетности 0409135 «Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации»

При заполнении данной формы отчетности рекомендовано руководствоваться приведенными в настоящем письме разъяснениями, а также примерами, размещенными на официальном сайте Банка России в разделе «Финансовая стабильность».

В письме разъяснено, в частности, что:

кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов по кредитам (займам) рекомендуется группировать в строках по периоду их возникновения (графа 1 Раздела 8) и коду актива (графа 2 Раздела 8);

в графах 3 — 5 Раздела 8 рекомендуется указывать суммарные значения по сгруппированным кредитным требованиям и требованиям по получению начисленных (накопленных) процентов;

для указанных требований по кредитам (займам), предоставленным физлицам, рекомендуется указывать два кода актива, используемые для определения надбавки к коэффициентам риска (приведено описание кодов и особенности их указания).

На конкретных примерах Банком России проиллюстрирован порядок отражения операций в Отчете уполномоченного банка об иностранных операциях (ф. 0409401)

Примеры отражения операций подготовлены с учетом требований, содержащихся в соответствующих пунктах и главах Порядка составления и представления отчетности по форме 0409401, установленного Указанием Банка России от 8 октября 2018 года №4927-У.

С момента опубликования настоящих Методических рекомендаций отменяются аналогичные Методические рекомендации от 22 мая 2018 года №13-MP.

Актуализирован порядок представления в Банк России уведомления о предполагаемом избрании или назначении должностных лиц организатора торговли и клиринговой организации

Уведомление и необходимые документы должны быть представлены в электронном виде в соответствии с требованиями Указания Банка России от 03.11.2017 №4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета».

Определен перечень документов, представляемых вместе с уведомлением. К ним, в частности, относятся:

документы, подтверждающие сведения об образовании и квалификации кандидата, наличие у кандидата соответствующего профессионального опыта;

анкета кандидата, составляемая по рекомендуемому образцу, в которой отражаются, в числе прочего, сведения о наличии судимости и/или факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против госвласти, сведения о назначении кандидату административного наказания в виде дисквалификации, в отношении которого не истек срок, и др.

Урегулированы вопросы представления уведомления и документов с нарушением требований к их оформлению или содержанию, представления неполного перечня документов.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня его вступления в силу признано утратившим силу аналогичное Указание Банка России от 02.10.2014 №3408-У.

В целях расчета величины специального процентного риска однотраншевые ипотечные ценные бумаги могут классифицироваться в соответствии с Положением Банка России от 03.12.2015 №511-П

Сообщается, в частности, что однотраншевые ипотечные ценные бумаги, номинированные в рублях и обеспеченные номинированным в рублях поручительством АО «ДОМ.РФ», классифицируются как ценные бумаги со средним риском в соответствии с подпунктом 2.4.3 пункта 2.4 Положения Банка России от 03.12.2015 №511-П.