Изменения законодательства

С 28 февраля 2022 года ключевая ставка Банка России повышается до 20% годовых

Сообщается, что повышение ключевой ставки позволит обеспечить увеличение депозитных ставок до уровней, необходимых чтобы компенсировать возросшие девальвационные и инфляционные риски. Это позволит поддержать финансовую и ценовую стабильность и защитить сбережения граждан от обесценения.

Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке исходя из оценки рисков со стороны внешних и внутренних условий и реакции на них финансовых рынков и с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте.

Банк России проведет 25 февраля 2022 аукцион репо «тонкой настройки»

Для повышения возможностей кредитных организаций Банк России увеличил лимит на аукционе репо «тонкой настройки» 25 февраля 2022 года до 3 трлн рублей с исполнением первой части сделок в день проведения аукциона, второй части — 28 февраля 2022 года.

Опубликован перечень мер по поддержке финансового сектора, дополнительно реализуемых Банком России в связи с повышенной волатильностью рынка

Так, в частности, до 31 декабря 2022 года Банк России:

не будет применять меры воздействия к брокерским организациям за нарушения норматива краткосрочной ликвидности;

не будет применять меры воздействия к системно значимым кредитным организациям за снижение фактического значения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27).

Кроме того, до 30 июня 2022 года приостановлено действие ограничения на полную стоимость потребительского кредита (займа) при заключении кредитором договоров потребительского кредита (займа).

Реализуемые меры также затрагивают деятельность страховых организаций, банков-участников системы страхования вкладов и др.

Банк России принял решение об увеличении валютной ликвидности финансовых организаций

Согласно сообщению Пресс-службы Банка России принято решение:

увеличить дневной лимит по операциям «валютный своп» Банка России по продаже долларов США с расчетами «сегодня / завтра» с 3 до 5 млрд долларов США;

ввести инструмент «валютный своп» Банка России по продаже евро за рубли с последующей их покупкой с расчетами «сегодня / завтра». Дневной лимит установлен на уровне 2 млрд евро;

увеличить максимальный объем задолженности кредитных организаций перед Банком России по операциям репо в иностранной валюте с 15 до 50 млрд долларов США.

Пресс-служба Банка России сообщает о расширении регулятором Ломбардного списка и снижении рейтинговых требований

Банк России с учетом изменения ситуации на финансовом рынке в целях поддержания бесперебойного функционирования банковского сектора и сохранения возможности кредитных организаций по привлечению ликвидности в рамках операций рефинансирования принял решение о расширении Ломбардного списка за счет включения в него ряда выпусков облигаций с ипотечным покрытием, корпоративных облигаций и еврооблигаций.

Кроме того, принято решение о снижении требований к минимальному уровню кредитного рейтинга выпуска (эмитента) облигаций и еврооблигаций, включаемых в Ломбардный список.

Банком России установлены критерии существенности изменения конъюнктуры финансовых рынков

При установлении центральному контрагенту контрольных значений обязательных нормативов Банк России принимает во внимание, в частности, существенное изменение конъюнктуры финансовых рынков в результате действий иностранных государств.

Согласно сообщению пресс-службы Банка России в целях поддержки финансового рынка вводятся следующие критерии существенности изменения конъюнктуры финансовых рынков, в том числе: введение мер ограничительного характера в отношении участников клиринга — резидентов РФ; отказ от проведения расчетов по открытым в иностранных банках счетам; ограничение допуска к номинированным в иностранных валютах активам.

Банк России держит на контроле развитие ситуации на финансовом рынке и готов принять все необходимые меры для поддержания финансовой стабильности

Сообщается, что в целях адаптации финансового сектора к возросшей волатильности Банк России: предоставляет финансовым организациям возможность до 1 октября 2022 года отражать в отчетности акции и облигации по рыночной стоимости на 18 февраля 2022 года; предоставляет кредитным организациям возможность использования до 1 октября 2022 года величины курсов иностранных валют в целях расчета обязательных нормативов на 18 февраля 2022 года.

Банком России даны рекомендации по вопросам, касающимся внутренних процедур оценки достаточности капитала кредитных организаций (ВПОДК КО)

Приведен перечень рекомендаций, которые необходимо учитывать при реализации ВПОДК, а также в целях соблюдения требований Указания Банка России от 15.04.2015 N 3624-У.

Даны разъяснения о составлении и представлении отчетности по форме 0409126 «Данные о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских кредитов (займов) в процентах годовых» за I квартал 2022 года

Сообщается, что Указанием Банка России от 8 ноября 2021 года N 5986-У в форму 0409126 и порядок составления и представления отчетности по данной форме внесены изменения, которые предусматривают, в частности, дополнение указанной формы категориями потребительских кредитов (займов), обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой. Указанные изменения вступят в силу с 31 марта 2022 года.

Кредитные организации представляют в Банк России отчетность по форме 0409126 за I квартал 2022 года по состоянию на 1 апреля 2022 года. Учитывая, что к указанной дате изменения в форму 0409126 и порядок ее составления и представления вступят в силу, представляемая в Банк России отчетность по форме 0409126 за I квартал 2022 года должна быть составлена с учетом предусмотренных Указанием Банка России N 5986-У изменений.

Банк России поднял ключевую ставку до 9,50% годовых

Сообщается, в частности, что быстрый рост экономической активности при ограниченности свободных трудовых ресурсов усиливает инфляционное давление. Проинфляционной остается конъюнктура мировых товарных рынков. Инфляционные ожидания пока не снижаются, оставаясь на многолетних максимумах. В этих условиях баланс рисков для инфляции еще больше сместился в сторону проинфляционных.

По прогнозу Банка России с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 5,0 — 6,0% в 2022 году и вернется к цели в 4% в середине 2023 года. При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России допускает возможность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 18 марта 2022 года.