Изменения законодательства

Установлен порядок определения размера активов кредитного потребительского кооператива, общее число членов которого не превышает три тысячи

Банк России осуществляет надзор за соблюдением такими КПК, требований Федерального закона «О кредитной кооперации» и (или) принятых в соответствии с ним НПА, со дня выявления размера активов, превышающего 100 миллионов рублей хотя бы в одном из двух последних отчетных периодов, до дня выявления Банком России уменьшения размера активов до значения, не превышающего 100 миллионов рублей.

Размер активов определяется ежеквартально на основании данных, содержащихся в отчетах о деятельности кредитного кооператива, представленных в Банк России за два последних отчетных периода.

Банком России обновлен порядок направления финансовым организациям требований о замене должностных лиц

Требования настоящего положения распространяются на страховые организации, НПФ, управляющие компании инвестиционных фондов, ПИФ, НПФ, микрофинансовые организации, бюро кредитных историй, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов.

Положение содержит:

порядок направления предписаний (требований о замене должностных лиц) в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к деловой репутации), нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения;

перечень лиц, которым направляются копии предписаний;

порядок доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания;

порядок определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций;

порядок направления уведомления об исполнении предписания, акта об отмене предписания;

порядок размещения на официальном сайте Банка России информации о направленном предписании (об отмене предписания);

формы предписаний Банка России и актов Банка России об отмене предписаний.

Со дня вступления в силу настоящего положения признается утратившим силу Положение Банка России от 25 декабря 2017 года №621-П.

Определены требования по защите информации, которые должно выполнять юрлицо, намеревающееся получить статус оператора финансовой платформы, порядок ведения реестра операторов и требования к порядку регистрации изменений в правила финансовой платформы

Реализованы положения Федерального закона от 20.07.2020 №211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы».

Утверждено положение, определяющее в том числе:

требования по защите информации, которые должно выполнять юридическое лицо, намеревающееся получить статус оператора финансовой платформы;

порядок ведения Банком России реестра операторов финансовых платформ, в том числе состав включаемых в него сведений;

дополнительные требования к перечню документов, представляемых для включения Банком России сведений об операторе финансовой платформы в реестр операторов финансовых платформ (в том числе требования к форматам и формам этих документов);

требования к документам, подтверждающим выполнение юридическим лицом, намеревающимся получить статус оператора финансовой платформы, требований по защите информации;

дополнительные требования к порядку включения Банком России в реестр операторов финансовых платформ сведений об операторе финансовой платформы, порядку уведомления Банком России оператора финансовой платформы о включении или об отказе во включении сведений о таком операторе в соответствующий реестр;

требования к порядку представления оператором финансовой платформы изменений в правила финансовой платформы на регистрацию в Банк России;

требования к форматам и формам документов, представляемых в целях регистрации изменений в правила финансовой платформы.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Значение среднерыночной стоимости предоставления кредитного отчета определяется по состоянию на 1 октября года, предшествующего году его применения, по утвержденной формуле

На основании части 6 статьи 10.1 Федерального закона «О кредитных историях» утверждена формула расчета значения среднерыночной стоимости предоставления кредитного отчета (SR), и установлен порядок определения показателей, участвующих в расчетах.

Указание вступает в силу со дня его официального опубликования, но не ранее 1 января 2021 года.

Банк России заявляет о своей приверженности принципам Глобального кодекса Валютного рынка (FX Global Code) по итогам сопоставления его положений, норм законодательства РФ и собственных бизнес-процессов

Глобальный кодекс Валютного рынка разработан Рабочей группой при Банке международных расчетов, в которую вошли представители центральных банков и профессиональных участников рынка из 16 стран, и является сводом основных правил добросовестной работы на валютном рынке.

Заявить о намерении осуществлять деятельность в соответствии с принципами FX Global Code можно, опубликовав на своем сайте сообщение о приверженности его принципам.

Кодекс не налагает юридических или нормативных обязательств на участников рынка и не вытесняет существующие национальные стандарты или правила и может использоваться как дополнение к действующим законам и нормам.

Некредитным финансовым организациям, представляющим Отчет о движении средств по счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории РФ, на базе таксономии XBRL, необходимо представлять в составе отчета два новых показателя

Банк России информирует, что с 02.11.2020 вступило в силу Указание от 23.06.2020 №5486-У, в соответствии с которым некредитным финансовым организациям, представляющим Отчет о движении средств по счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории РФ), на базе таксономии XBRL, необходимо представлять в составе отчета два новых показателя:

1. Показатель «Номер корректировки» (код показателя: nfo-dic:NomerKorrektirovki);

2. Показатель «Номер налогоплательщика (его аналог), присвоенный налоговым органом (иным уполномоченным органом) в иностранном государстве (территории), налоговым резидентом которого является банк или организация финансового рынка» (код показателя: nfo-dic:RegNomer).

При формировании отчета на базе таксономии XBRL Банка России (версия 3.2) начиная с отчетности за IV квартал 2020 года необходимо соблюдать следующие условия.

— значение показателя «Номер корректировки» необходимо указывать в дополнение к значению показателя «Номер налогового органа по месту учета юридического лица — резидента и индивидуального предпринимателя — резидента» (код показателя: nfo-dic:Nom_nalog_org_YUL_IP_rezid) через разделитель в виде символа «/»;

— значение показателя «Номер налогоплательщика (его аналог), присвоенный налоговым органом (иным уполномоченным органом) в иностранном государстве (территории), налоговым резидентом которого является банк или организация финансового рынка» необходимо указывать в дополнение к значению показателя «Наименование (латинскими буквами)» (код показателя: nfo-dic:Naim) через разделитель в виде символа «/».

При несоблюдении данных условий Банком России будет сформирован запрос на повторное представление исправленного Отчета.

В приложении приведены примеры заполнения указанных показателей на базе таксономии XBRL Банка России (версия 3.2) согласно Указанию №5486-У с использованием программного обеспечения «Анкета-Редактор XBRL» и ПО «Конвертер».

Банком России изложены общие подходы, которые рекомендуется учитывать руководителям службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита, службы управления рисками финансовых организаций

Целью рекомендаций является формирование у руководителей СВК, СВА, СУР профессионального, добросовестного и разумного подхода к выполнению задач (функций) в соответствии с целями систем внутреннего контроля и управления рисками финансовой организации.

Ознакомление руководителей СВК, СВА, СУР с приведенными в рекомендациях примерами надлежащего поведения и примерами недобросовестного и неразумного поведения таких лиц из практики работы комиссии Банка России по рассмотрению жалоб на решения, принятые должностными лицами Банка России, о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям деловой репутации, установленным федеральными законами, будет способствовать формированию правильных подходов к поведению.

В рекомендациях рассмотрены отдельные аспекты, касающиеся вопросов построения систем внутреннего контроля и управления рисками, выбора методов и процедур, используемых при осуществлении внутреннего контроля, внутреннего аудита и управления рисками, изложенных в нормативных и иных актах Банка России.

Некредитным финансовым организациям рекомендуется обратить внимание на изложенные в рекомендациях подходы, касающиеся деятельности руководителей СВК, СВА, СУР кредитных организаций.

Банк России повторно разъясняет арбитражным управляющим порядок предоставления сведений о владении должниками ценными бумагами

Сообщается, что Банк России не располагает сведениями о лицах, являющихся владельцами ценных бумаг и принадлежащих им ценных бумагах, а также об организациях, осуществляющих учет прав на ценные бумаги, так как указанная информация в адрес Банка России (его территориальных учреждений) автоматически не поступает.

За интересующей информацией арбитражный управляющий вправе самостоятельно обратиться к регистраторам (депозитариям), осуществляющим учет прав на ценные бумаги того или иного лица. Списки регистраторов и депозитариев находятся в открытом доступе на официальном сайте Банка России: www.cbr.ru.

Также в полномочия Банка России не входит установление сведений о счетах и вкладах физических и юридических лиц в кредитных организациях. Информацию в отношении предоставления сведений о банковских счетах следует запрашивать непосредственно в кредитных организациях.

Определены требования к обеспечению бесперебойности функционирования платежной системы Банка России (БФПС)

Бесперебойность функционирования платежной системы Банка России (БФПС) достигается при условии оказания в платежной системе (ПС) в отношении распоряжений о переводе денежных средств, представляемых в электронном виде по каналам связи, услуг платежной инфраструктуры согласно установленным требованиям, условиям договоров, на основании которых осуществляется обслуживание участников ПС, договора о взаимодействии платежных систем (далее — надлежащее оказание УПИ) и при условии восстановления надлежащего оказания УПИ, восстановления оказания УПИ (в случае приостановления их оказания) в следующие сроки:

не более 2 часов для сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода при восстановлении оказания УПИ в случае приостановления их оказания;

не более 48 часов для сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода и не более двух часов для сервиса быстрых платежей при восстановлении надлежащего оказания УПИ.

Положением Банка России установлены, в частности: требования к организации системы управления рисками в ПС, идентификации операционных рисков, выявлению риск-событий; организации и осуществлению взаимодействия Банка России, ОПКЦ внешней платежной системы и участников ПС, направленное на обеспечение БФПС.

Признано утратившим силу Положение Банка России от 27.03.2019 №680-П, регулирующее аналогичные правоотношения.

Банк России принял решение не проводить расчет и публикацию ставки однодневного межбанковского кредитования в российских рублях RUONIA за 31 декабря 2020 года

Расчет и публикация ставки RUONIA за 11 января 2021 года будут осуществляться 12 января 2021 года.

Расчет и публикация ставки RUONIA после 12 января 2021 года продолжатся в обычном режиме