Изменения законодательства

Скорректированы обязательные нормативы для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции

Настоящим Указанием признаны утратившими силу абзац седьмой пункта 2.1 (предусматривающий в качестве одного из обязательных нормативов НДКО максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных НДКО своим участникам (акционерам)) и пункт 2.9 (определяющий, что максимально допустимое числовое значение норматива максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных НДКО своим участникам (акционерам) (Н9.1), устанавливается в размере 100 процентов от величины собственных средств (капитала) НДКО) Инструкции Банка России от 21 ноября 2017 года №182-И «О допустимых сочетаниях банковских операций небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением».

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Банком России обновлен порядок расчета размера операционного риска

Изменения коснулись статей доходов, учитываемых при определении показателя Д (дохода за финансовый год для целей расчета капитала на покрытие операционного риска), в связи с обновлением формы 0409807 «Отчет о финансовых результатах (публикуемая форма)», утвержденной Указанием Банка России от 24 ноября 2016 года №4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».

Уточнено также, что в случае, если показатель Д в течение трех лет, участвующих в расчете размера операционного риска, имел отрицательное значение или был равен нулю, в расчет операционного риска включается показатель Д за последний финансовый год, в котором он имел положительное значение.

Признано утратившим силу Положение Банка России от 3 ноября 2009 года №346-П «О порядке расчета размера операционного риска».

Банки — участники системы страхования вкладов получили право не раскрывать информацию о контролирующих лицах в случае введения иностранными государствами санкций

Предусмотрено, что если в отношении банка, обязанного раскрывать информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится, или в отношении лиц, раскрытие информации о которых предусмотрено нормативным актом Банка России, регламентирующим порядок раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки — участники системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ, введены меры ограничительного характера, то такой банк вправе принять решение не осуществлять раскрытие информации, подлежащей раскрытию в соответствии с требованиями к участию в системе страхования вкладов физических лиц в банках РФ, или ограничить состав и объем такой информации.

При этом необходимым условием является раскрытие данной информации Банку России с одновременным его информированием о принятии указанного решения. Кроме того, Банку России рекомендовано не осуществлять в указанных случаях раскрытие полученной от банков информации.

Находящиеся под санкциями кредитные организации могут не раскрывать информацию, подлежащую раскрытию

Речь идет об информации, подлежащей раскрытию кредитными организациями, в соответствии с требованиями Федерального закона «О банках и банковской деятельности». Кредитная организация вправе принять решение о нераскрытии такой информации и (или) об ограничении состава и (или) объема такой информации при условии раскрытия Центральному банку Российской Федерации информации, подлежащей раскрытию ему в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», с одновременным информированием Центрального банка Российской Федерации о принятии решения о нераскрытии (ограничении раскрытия) информации.

Решение о нераскрытии (ограничении раскрытия) информации может быть принято указанной организацией в случае, если в ее отношении и (или) в отношении членов ее совета директоров (наблюдательного совета), лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации, иностранным государством, государственным объединением и (или) союзом и (или) государственным (межгосударственным) учреждением иностранного государства или государственных объединений и (или) союзов введены меры ограничительного характера.

Кредитная организация, принявшая решение о нераскрытии (ограничении раскрытия) информации, должна будет представить эту информацию в Банк России и мотивированно объяснять, почему они приняли соответствующее решение.

Банку России рекомендовано не осуществлять раскрытие информации, предоставленной кредитной организацией.

Находящиеся под санкциями небанковские кредитные организации могут не раскрывать информацию, подлежащую раскрытию

Речь идет об информации, подлежащей раскрытию небанковскими кредитными организациями, имеющими право осуществлять переводы денежных средств без открытия банковских счетов и связанные с ними другие банковские операции в соответствии с требованиями статьи 62.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Решение о нераскрытии информации может быть принято указанными организациями в случае, если в их отношении и (или) в отношении лиц, которые обязаны раскрывать информацию и под контролем либо значительным влиянием которых находится небанковская кредитная организация, введены меры ограничительного характера.

Небанковская кредитная информация, принявшая решение о нераскрытии информации, должна будет представить эту информацию в Банк России и мотивированно объяснять, почему они приняли решение о нераскрытии информации.

Банку России рекомендовано не осуществлять раскрытие информации, предоставленной небанковской кредитной организацией.

В правилах внутреннего контроля НФО предлагается указывать признаки необычных сделок клиентов

Согласно проекту в целях выявления операций, в отношении которых при реализации НФО правил внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, ПВК по ПОД/ФТ должны содержать признаки необычных сделок.

Признаки необычных сделок определяются НФО самостоятельно, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности НФО и ее клиентов, а также включают признаки, приведенные в согласованном Банком России с Росфинмониторингом (уполномоченным органом) перечне признаков, указывающих на необычный характер сделки.

Согласованный Банком России с уполномоченным органом перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, а также изменения в него размещаются Банком России на его официальном сайте в сети «Интернет».

НФО должны применять признаки, указывающие на необычный характер сделки, приведенные в перечне, по истечении 10 дней после дня размещения указанного перечня (изменений в него) на официальном сайте Банка России с учетом процедур, содержащихся в программе выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем.

Кроме того, в программе управления риском необходимо будет предусматривать, что результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг НФО в целях легализации доходов, полученных преступным путем, в связи с предоставлением клиентам определенных услуг или осуществлением операций в интересах клиента должны документально фиксироваться не реже одного раза в 6 месяцев.

Банк России предлагает изменить порядок определения признаков, указывающих на необычный характер сделок

В настоящий момент перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержится в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно проекту признаки необычных сделок будут определяться кредитной организацией самостоятельно, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности кредитной организации и ее клиентов, и должны будут включать признаки, публикуемые на официальном сайте Банка России в сети «Интернет».

Кредитные организации будут обязаны применять опубликованные Банком России признаки по истечении 10 дней после дня размещения перечня признаков на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» с учетом процедур, содержащихся в программе выявления операций.

Также уточняются требования к проведению кредитными организациями самооценки рисков ОД/ФТ и фиксированию их результатов (уточняются требования к периодичности проведения мероприятий в рамках самооценки рисков ОД/ФТ и способу фиксирования их результатов)

Обновлен порядок регистрации Банком России негосударственного пенсионного фонда при его создании путем учреждения

Утвержденная Инструкция регламентирует, в числе прочего:

— порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда;

— документы, представляемые в Банк России для получения лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

— требования к порядку, срокам и форме заявления о предоставлении лицензии и документов, представляемых для получения лицензии, а также требования к оформлению лицензии на бланке Банка России;

— порядок и сроки переоформления лицензии фонда;

— порядок ведения Банком России реестра лицензий фондов, в том числе состав сведений, включаемых в него, и порядок предоставления выписок из реестра лицензий фондов;

— перечень и форму прилагаемых к ходатайству о согласовании проведения реорганизации фондов документов, в том числе следующих документов:

заявлений о предоставлении лицензий фондам, созданным в результате реорганизации;

документов, содержащих сведения о составе и структуре имущества, которое передается при реорганизации фондов в целях включения его в расчет размера собственных средств фондов, создаваемых в результате реорганизации;

документов, содержащих сведения о составе и структуре передаваемых при реорганизации фондов активов, в которые размещены средства пенсионных резервов или инвестированы средства пенсионных накоплений;

документов, содержащих сведения о составе и структуре обязательств фонда (фондов) перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;

документов, содержащих сведения о составе и структуре документов, передаваемых при реорганизации фондов в целях ведения пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной пенсии, позволяющих определить обязательства фондов перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;

документов, содержащих сведения о составе кредиторов и размерах требований, подлежащих досрочному удовлетворению в связи с реорганизацией фондов.

Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования.

Со дня ее вступления в силу признается утратившей силу Инструкция Банка России от 29 июня 2015 года №164-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, о предоставлении или о переоформлении лицензии негосударственных пенсионных фондов, порядке ведения реестра лицензий негосударственных пенсионных фондов, порядке регистрации правил (изменений в правила) негосударственных пенсионных фондов».

Сокращен перечень документов для регистрации Банком России пенсионных правил НПФ и вносимых в них изменений

В частности, согласно новому порядку не потребуется представление документа, подтверждающего уплату государственной пошлины за регистрацию правил (изменений в правила).

Документы представляются фондом в форме электронных документов, подписанных УКЭП в соответствии с Указанием Банка России от 03.11.2017 №4600-У, не позднее 15 рабочих дней со дня принятия советом директоров (наблюдательным советом) фонда решения об их утверждении.

Регламентированы порядок действий в случае представления неполного комплекта документов и/или ненадлежащим образом оформленных документов, порядок принятия решения о регистрации правил (изменений в правила) либо об отказе в регистрации, а также основания для отказа в регистрации.

Уведомление о регистрации либо уведомление об отказе в регистрации должно быть направлено уполномоченным подразделением заявителю путем размещения в личном кабинете в сети Интернет.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Напомним, что аналогичные правоотношения в настоящее время регулируются главой 8 Инструкции Банка России от 29.06.2015 №164-И.

Банк России информирует о порядке работы на внутреннем финансовом рынке в конце декабря 2018 года, а также с 3 по 8 января 2019 года

В частности, сообщается следующее.

Расчет и перечисление компенсационных взносов в конце декабря 2018 года, а также с 3 по 8 января 2019 года по сделкам РЕПО с Банком России с использованием информационной системы Bloomberg с корзиной ценных бумаг с расчетами, клирингом и управлением обеспечением в НКО АО НРД будут осуществляться в обычном режиме.

В период с 30 декабря 2018 года по 2 января 2019 года, а также с 5 по 7 января 2019 года операции РЕПО Банка России проводиться не будут.

В период с 30 декабря 2018 года по 8 января 2019 года операции по предоставлению обеспеченных кредитов и привлечению денежных средств в депозиты Банком России осуществляться не будут.

Операции «валютный своп» Банка России на внутреннем валютном рынке в период с 30 декабря 2018 года по 8 января 2019 года проводиться не будут.

Кредитные организации самостоятельно принимают решение о необходимости работы 3, 4 и 8 января 2019 года. При этом кредитным организациям, принявшим решение о работе 3, 4 и 8 января 2019 года, рекомендуется не позднее 28 декабря 2018 года разместить на своих официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информацию о порядке обслуживания клиентов в указанные дни, а также проинформировать территориальные учреждения Банка России о принятом решении.