Изменения законодательства

Актуализированы акты Банка России по вопросам проведения идентификации (упрощенной идентификации) клиентов
Внесены уточнения в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П и в Положение Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П:
в текстах документов, в положениях, касающихся представления сведений в рамках межведомственного взаимодействия, Пенсионный фонд РФ заменен на Фонд пенсионного и социального страхования;
скорректирован перечень случаев, когда кредитная организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента.

Представлены разъяснения о расчете открытых валютных позиций кредитных организаций
Разъяснения направлены на пояснение общей логики и особенностей расчета и регулирования открытых валютных позиций в соответствии с Инструкцией Банка России от 10.01.2024 N 213-И «Об открытых позициях кредитных организаций по валютному риску».
Содержатся пояснения по общеметодологическим вопросам, отдельным аспектам расчета позиций, расчету позиций по ПФИ и др.

Подписан закон об экспериментальных расчетах криптовалютой
Банк России наделяется полномочиями по установлению экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций для осуществления операций с цифровыми валютами в рамках внешнеторговой деятельности, а также в целях проведения организованных торгов цифровой валютой.
В целях проведения организованных торгов цифровой валютой положениями программы соответствующего экспериментального правового режима должны быть предусмотрены порядок допуска (прекращения допуска) цифровых валют в качестве товара к организованным торгам, а также требования к организаторам торговли, осуществляющим проведение организованных торгов цифровой валютой.
В целях же осуществления сделок с цифровой валютой в рамках внешнеторговой деятельности положения соответствующей программы экспериментального правового режима должны предусматривать особенности использования цифровой валюты в качестве средства платежа по внешнеторговым договорам (контрактам), права и обязанности резидентов и нерезидентов при осуществлении ими валютных операций с цифровой валютой, а также права и обязанности органов и агентов валютного контроля.
Кроме того, в рамках экспериментального правового режима Банк России сможет установить требования к деятельности оператора по оказанию услуг расчетов по сделкам с цифровой валютой на базе Национальной платежной системы.
Федеральный закон вступает в силу с 1 сентября 2024 года.

Банком России определен перечень документов, действие которых отменено
В письме приведены указания оперативного характера, а также письма Банка России, в том числе информационные, изданные в 1998 — 2017 годах.

Установлены условия и порядок осуществления деятельности иностранного банка на территории РФ через свой филиал
В частности:
определяется порядок аккредитации филиала иностранного банка на территории РФ;
регламентируется перечень банковских операций и сделок, которые вправе осуществлять филиал иностранного банка на территории РФ;
устанавливаются требования к квалификации и деловой репутации должностных лиц и работников филиала иностранного банка;
устанавливается порядок формирования гарантийного депозита филиала иностранного банка;
определяются основания и последствия отзыва (аннулирования) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций, особенности деятельности временной администрации иностранного банка, основания и порядок осуществления выплат из денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка;
предусматривается, что на филиалы иностранных банков распространяются положения законодательства РФ в сфере противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Закреплены полномочия Банка России по регулированию деятельности филиалов иностранных банков, установлению обязательных нормативов, правил проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, проведению проверок, применению мер воздействия.
Внесены корреспондирующие поправки в ряд федеральных законов, в том числе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации», «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», «О валютном регулировании и валютном контроле», «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств», «О специальных экономических мерах и принудительных мерах».
Настоящий федеральный закон вступает в силу с 1 сентября 2024 года.

Банк России разъяснил порядок заполнения кредитными организациями раздела 10 отчетности по форме 0409135 с учетом изменения макропруденциальных лимитов по необеспеченным кредитам
На конкретных примерах показан порядок отражения в разделе 10 отчета информации об объемах потребительских кредитов (займов), предоставленных физическим лицам, и потребительских кредитов (займов), по которым был установлен и (или) увеличен лимит кредитования.

Обновлен реестр кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке платежных услуг
В настоящий реестр включены 19 кредитных организаций. С реестром можно ознакомиться на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» и в «Вестнике Банка России».
Перечень критериев для признания кредитной организации значимой на рынке платежных услуг установлен Указанием Банка России от 6 ноября 2014 года N 3439-У.

Сообщается об особенностях проведения проверок БКИ в отношении единого института развития в жилищной сфере
В частности, сообщается, что в рамках дальнейшего совершенствования регулирования Банком России будет рассмотрен вопрос о внесении изменений в Указание Банка России от 24.05.2015 N 3646-У в части установления особенностей проверок БКИ соблюдения единым институтом развития в жилищной сфере условия наличия согласия субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета.
До внесения указанных изменений Банк России воздержится от применения к БКИ мер за ненаправление сообщения в Банк России о случае отсутствия у единого института развития в жилищной сфере оригинала указанного согласия, предоставленного субъектом кредитной истории в письменной форме на бумажном носителе, если в рамках проводимых проверок единый институт развития в жилищной сфере предоставляет БКИ не оригиналы согласий, предоставленных субъектами кредитной истории в письменной форме на бумажном носителе, а их электронные образы, заверенные усиленной электронной подписью пользователя кредитной истории, получившего оригинал согласия.

Банком России даны разъяснения о применении надбавок к коэффициентам риска по ипотечным кредитам в связи с изменением правил предоставления субсидий из бюджетов бюджетной системы РФ
В письме приведены нормативные положения, которыми необходимо руководствоваться кредитным организациям в отношении требований по ипотечным кредитам, с учетом даты их возникновения.

Банк России информирует об изменении сокращенного фирменного наименования кредитной организации АО «Тинькофф Банк»
Сокращенное фирменное наименование кредитной организации (рег. N 2673), признанной Банком России значимой на рынке платежных услуг и включенной в соответствующий реестр, изменено на АО «ТБанк» 4 июля 2024 года.