Внесены изменения в порядок расчета размера операционного риска («Базель III»)
Указание вступает в силу с 1 октября 2024 года.
В запросе, направляемом Росфинмониторингом в кредитную организацию, может быть указано на необходимость представления расширенной выписки
Речь идет о предоставлении информации на основании запросов Росфинмониторинга, предусмотренных законодательством о ПОД/ФТ.
Расширенная выписка представляется по формату, определенному Банком России по согласованию с Росфинмониторингом.
Также установлено, что в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об электронной подписи», одновременно с информацией должна представляться доверенность в электронной форме в машиночитаемом виде.
Внесены изменения в перечень должностных лиц Банка России, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях
В частности, уточнено наименование Департамента данных, проектов и процессов, скорректирован перечень статей КоАП РФ, при нарушении которых должностные лица указанного департамента, а также Департамента небанковского кредитования уполномочены составлять протоколы об административных правонарушениях.
Настоящее указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Внесены корректировки в формы отчетности отдельных НФО, КРА и БКИ, представляемой в Банк России
Изменения направлены на актуализацию перечня показателей бухгалтерской (финансовой) отчетности.
Также внесено уточнение, согласно которому значения стоимостных показателей отчетности МФО, СКПК, КПК и ломбарда представляются в Банк России в валюте РФ в тысячах рублей (в общем случае отчетность представляется в тысячах рублей с пятью знаками после запятой с учетом технических требований).
До 30 апреля 2025 года продлен срок действия постановления Правительства РФ, которым установлен порядок продажи некоторыми российскими экспортерами валютной выручки
Соответствующее изменение внесено в Постановление Правительства РФ от 12.10.2023 N 1681, предусматривающее порядок зачисления на счета в уполномоченных банках и порядок продажи иностранной валюты российскими экспортерами, включенными в перечень, утвержденный Указом от 11 октября 2023 г. N 771.
Кроме того, с 90 до 120 дней увеличен срок, в пределах которого российские экспортеры зачисляют на свои счета в уполномоченных банках иностранную валюту в размере не менее 80% валюты, полученной в соответствии с условиями внешнеторговых договоров (контрактов).
Банк России обосновал повышение надбавки к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам и установление надбавки по автокредитам
Принятие данного решения обусловлено, в частности, ростом задолженности в I квартале 2024 года по кредитным картам на 11%. Большая часть задолженности приходится на карты, выданные заемщикам до введения макропруденциальных лимитов.
Высокими темпами растет автокредитование, рост задолженности составил 53% г/г на 1 апреля 2024 года.
С учетом того что банки накапливают в портфелях более рискованные кредиты, для повышения устойчивости банковского сектора в стрессовом сценарии и ограничения долговой нагрузки граждан с 1 июля 2024 года повышаются надбавки к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам с ПСК от 25 до 40% и устанавливаются надбавки по автокредитам с ПДН более 50%.
Банк России проинформировал кредитные организации об особенностях применения закона о ПОД/ФТ при исполнении исполнительных документов
При поступлении в кредитные организации постановлений ФССП России или судебных приставов-исполнителей в отношении клиентов, к которым применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 данного закона, Банк России рекомендует в установленный срок информировать подразделение ФССП России либо судебного пристава-исполнителя, вынесших постановление о взыскании денежных средств с такого клиента, о возможности списания денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшения остатка электронных денежных средств, выдачи наличных денежных средств по исполнительным документам после исключения такого клиента из ЕГРЮЛ (ЕГРИП).
Банк России проинформировал кредитные организации об особенностях применения закона о ПОД/ФТ при исполнении исполнительных документов
При поступлении в кредитные организации постановлений ФССП России или судебных приставов-исполнителей в отношении клиентов, к которым применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 данного закона, Банк России рекомендует в установленный срок информировать подразделение ФССП России либо судебного пристава-исполнителя, вынесших постановление о взыскании денежных средств с такого клиента, о возможности списания денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшения остатка электронных денежных средств, выдачи наличных денежных средств по исполнительным документам после исключения такого клиента из ЕГРЮЛ (ЕГРИП).
В целях противодействия незаконным финансовым операциям кредитным организациям рекомендовано обеспечить повышенное внимание к операциям клиентов по покупке драгоценных металлов в слитках
Банк России рекомендует организовать и осуществлять на постоянной основе работу по выявлению среди своих клиентов физических лиц и юридических лиц — нерезидентов, осуществляющих указанные операции на регулярной основе, при условии соответствия такой покупки установленным критериям, в том числе если купленные драгоценные металлы в слитках не оставляются на хранение в кредитной организации либо такое хранение осуществляется в течение незначительного срока.
При выявлении указанных операций следует в числе прочего проводить углубленную проверку информации о деятельности клиентов, организовать учет представленных документов об источниках происхождения денежных средств, за счет которых осуществляется покупка слитков, рассматривать вопрос о квалификации совершаемых клиентом операций в качестве подозрительных.
Упрощен порядок получения ВЭБ.РФ и уполномоченными банками разрешений на вывоз наличной иностранной валюты в сумме, превышающей эквивалент 10 тыс. долларов США
Исключены отдельные требования для получения разрешений в случае вывоза поврежденных подлежащих обмену денежных знаков, а также в иных случаях, не связанных с расчетами при осуществлении валютных операций в рамках внешнеторговой деятельности и (или) с предоставлением и возвратом займов.
В частности, в случае вывоза поврежденных подлежащих обмену денежных знаков исключено требование о предоставлении заключения с описанием критериев повреждений, на основании которых осуществлена оценка денежных знаков.
