Изменения законодательства

Актуализированы требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования распространены на филиалы иностранных банков, через которые иностранный банк осуществляет деятельность на территории РФ.
Реализованы положения федеральных законов от 28.12.2024 N 522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», от 23.05.2025 N 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Настоящее Положение вступает в силу со дня его официального опубликования, но не ранее 1 июля 2025 года, за исключением положения, для которого установлен иной срок вступления в силу.
Со дня вступления в силу настоящего Положения признано утратившим силу Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

С 1 сентября 2025 года отменяется действие некоторых приказов Банка России в связи с изданием Положения Банка России от 18 февраля 2025 года N 852-П «Об обязательных резервах»
Отменено действие приказов: от 23 августа 2021 года N ОД-1785 и от 15 октября 2021 года N ОД-2105.

«О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации» В ряд актов Правительства внесены изменения, направленные на сокращение срока вынесения решения по заявлению о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала Теперь решение об удовлетворении или отказе в удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского капитала будет выноситься территориальным органом СФР в срок, не превышающий 5 рабочих дней с даты приема соответствующего заявления. Также внесенными изменениями закреплены нормы о ведении учета лиц, имеющих право на дополнительные меры господдержки, в ГИС «Единая централизованная цифровая платформа в социальной сфере». • ФИНАНСЫ. БЮДЖЕТ Постановление Правительства РФ от 01.08.2025 N 1147 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 14 июля 2012 г. N 717» Утвержден порядок предоставления субсидий бюджетам субъектов РФ в целях софинансирования расходных обязательств при реализации мероприятий, направленных на развитие геномной селекции в области племенного животноводства Средства бюджетам субъектов РФ предоставляются на возмещение части затрат племенных хозяйств на проведение молекулярной генетической экспертизы в текущем финансовом году. Размер субсидии не может превышать 70 процентов объема фактически понесенных племенными хозяйствами затрат. • БАНКОВСКОЕ ДЕЛО Приказ Банка России от 14.07.2025 N ОД-1500 «О внесении изменений в пункт 1 приказа Банка России от 26 февраля 2024 года N ОД-295» Уточнено распределение полномочий между подразделениями Банка России по контролю и надзору за соблюдением законодательства субъектами рынка коллективных инвестиций, профессиональными участниками рынка ценных бумаг Поправки внесены в целях совершенствования контроля и надзора за соблюдением законодательства субъектами рынка коллективных инвестиций и профессиональными участниками рынка ценных бумаг. • БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ. СТАТИСТИКА «Внутрифирменный стандарт аудиторской деятельности «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения»

Разработаны рекомендуемые правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
Настоящие методические рекомендации подготовлены СРО ААС и имеют рекомендательный характер. Член СРО ААС вправе применять иные документы, соответствующие требованиям законодательства. Методические рекомендации подготовлены с учетом специфики деятельности аудиторской организации и индивидуальных аудиторов, зависящей от масштаба и организации ее деятельности, оказывающей влияние на принципы и процедуры, разработанные самостоятельно на основе требований нормативно-правовых актов в области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Уточнено распределение полномочий между подразделениями Банка России по контролю и надзору за соблюдением законодательства субъектами рынка коллективных инвестиций, профессиональными участниками рынка ценных бумаг
Поправки внесены в целях совершенствования контроля и надзора за соблюдением законодательства субъектами рынка коллективных инвестиций и профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Источникам формирования кредитной истории необходимо направлять во все БКИ идентичную и релевантную информацию об одном и том же обязательстве субъекта кредитной истории вне зависимости от используемого ПО
Регулятор отмечает, что по результатам проведения надзорных мероприятий выявляются случаи, когда направленные одним источником в разные БКИ данные по одному и тому же обязательству субъекта (например, код вида займа (кредита), дата возникновения и сумма обязательства и т.д.) отличаются в разных БКИ, что является недопустимым.

Дополнены требования к представлению отчетности банковских холдингов по форме «Отчет о составе участников банковского холдинга и вложениях в паи инвестиционных фондов»
Введено требование о представлении указанного отчета при образовании банковского холдинга в срок не позднее 20 рабочих дней со дня направления в Банк России уведомления об образовании банковского холдинга в соответствии с пунктом 7 Указания Банка России от 9 сентября 2015 года N 3780-У.
Также внесены уточнения в порядок отражения в отчете информации об определении справедливой стоимости паев в графе 11 раздела II отчета.
Указание вступает в силу с 1 апреля 2026 года.

Внесены уточнения в порядок представления в Банк России отчетности оператора платежной системы, оператора услуг платежной инфраструктуры, оператора по переводу денежных средств
Уточнены требования к отражению информации в некоторых формах отчетности, в том числе в связи с предоставлением филиалу иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории РФ, возможности участия в национальной платежной системе.
Указание вступает в силу с 1 января 2026 года.

Установлен порядок применения Банком России к операторам по приему платежей мер в виде требования об устранении выявленных нарушений или в виде штрафа
Документом определены, в частности, сроки применения указанных мер к операторам по приему платежей, круг должностных лиц Банка России, уполномоченных принимать решение о применении мер, порядок направления Банком России запроса в СРО в сфере финансового рынка, объединяющую операторов по приему платежей, для получения информации о мерах, применяемых к оператору по приему платежей, а также предусмотрен перечень сведений, которые должно содержать предписание Банка России о применении мер.
Указание вступает в силу с 1 октября 2025 года.

Минфин: для поддержки реализации льготных ипотечных программ «Семейная ипотека» и «Дальневосточная и арктическая ипотека» принято решение об увеличении уровня возмещения банкам по кредитам, выдаваемым с 7 августа по 1 ноября 2025 года
Сообщается, что увеличенный уровень возмещения соответствует разнице между уровнем ключевой ставки, увеличенным на 2,5 процентных пункта, и максимальной ставкой по программам при приобретении жилых помещений в многоквартирных домах. По льготным ипотечным кредитам, выданным на ИЖС, возмещение соответствует разнице между уровнем ключевой ставки, увеличенным на 3,0 процентных пункта, и максимальной ставкой по программам.

Внесены изменения в Ломбардный список Банка России
Включены новые биржевые облигации ряда эмитентов, кроме того, исключены облигации эмитентов, ограничивающих раскрытие информации.