Изменения законодательства

Утратил силу порядок представления кредитной организацией сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом по основаниям борьбы с ПОД/ФТ

Сообщается, что в целях упорядочения нормативных актов Банка России признается утратившим силу Указание Банка России от 26 ноября 2004 года №1519-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом».

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Установлен порядок уведомления служащим Банка России представителя работодателя о возникновении личной заинтересованности при исполнении должностных обязанностей

Служащий Банка России обязан сообщать о возникновении личной заинтересованности, как только ему станет об этом известно, а в случае отсутствия возможности незамедлительного сообщения — не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения причины, по которой отсутствовала возможность незамедлительно сообщить о возникновении личной заинтересованности.

Соответствующее уведомление направляется в письменной форме лицу, которому в установленном в Банке России порядке предоставлено право назначения на должность и освобождения от должности этого служащего Банка России.

Указанием устанавливается:

порядок регистрации и учета поступивших уведомлений;

порядок принятия решений по результатам рассмотрения уведомлений;

перечень мер по предотвращению и урегулированию конфликта интересов.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Банк России предполагает предоставить кредитным организациям право отражать в годовой бухгалтерской отчетности только существенные корректирующие события после отчетной даты

Проектом вносится ряд поправок в Указание о порядке составления кредитными организациями годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Согласно предложенному дополнению, начиная с отчетности за 2017 год кредитные организации будут вправе отражать только существенные корректирующие события после отчетной даты, связанные с получением первичных документов, подтверждающих совершение хозяйственных операций до отчетной даты и (или) определяющих (уточняющих) стоимость работ, услуг, активов по таким операциям.

Критерий существенности составляет 5 процентов от суммы, отраженной по соответствующему символу отчета о финансовых результатах за отчетный год без учета событий после отчетной даты.

С 25 сентября 2017 года кредитным организациям, основные счета которых обслуживаются ГУ по ЦФО, предоставлена возможность использовать электронный документооборот при получении обеспеченных кредитов Банка России

Ранее такая возможность была предоставлена только кредитным организациям, основные счета которых обслуживаются в подразделениях ГУ по ЦФО, расположенных в московском регионе.

В рамках электронного документооборота кредитным организациям, заключившим дополнительные соглашения к договору об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, предоставляется возможность направлять в Департамент операций на финансовых рынках следующие документы:

— заявки на участие в кредитном аукционе Банка России/заявления на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке;

— заявления на перевод ценных бумаг из раздела «Блокировано Банком России» в раздел «Основной» или другой раздел «Блокировано Банком России».

Сообщается, что информация о форматах указанных документов, а также условиях и порядке обмена размещена на сайте Банка России в Интернете.

Установлены особенности осуществления эмиссии и регистрации акций кредитной организации, в которой введена временная администрация

Указывается, что решение о размещении акций при осуществлении мер по предупреждению банкротства принимается временной администрацией, функции которой возложены на ООО «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора». Решение о выпуске (дополнительном выпуске) и отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, представляемые для государственной регистрации, также утверждаются временной администрацией.

Указанием установлены особенности эмиссии акций банка при уменьшении размера уставного капитала и при увеличении размера уставного капитала, в частности:

перечень документов, необходимых для государственной регистрации выпуска и отчета об итогах выпуска акций банка;

сроки предоставления указанных документов;

особенности размещения выпускаемых акций;

особенности осуществления регистрации выпуска ценных бумаг;

обязанности банка в случае приобретения выпускаемых им акций инвестором.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования

Банк России предлагает включать в досье клиента информацию, полученную кредитной организацией в том числе при использовании доступных на законных основаниях источников

«Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 02.03.2012 №375-П) установлено, что в анкету (досье) клиента, составляемую кредитной организацией, должна включаться, помимо прочего, информация о бенефициарах (выгодоприобретателях) клиента.

Проектом устанавливается, что кредитная организация в анкете (досье) клиента фиксирует как информацию и/или сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленные клиентом (представителем клиента), так и информацию и/или сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента, установленные кредитной организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у кредитной организации документов и (или) информации о клиенте, в том числе полученные ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации.

Обновлена процедура подготовки нормативных актов Банка России

Нормативные акты Банка России издаются по вопросам, отнесенным к его компетенции Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.

Не являются нормативными актами Банка России официальные разъяснения, распорядительные акты и методические рекомендации Банка России, положения о структурных подразделениях, акты, содержащие только технические форматы и иные технические требования, и иные акты, не отвечающие признакам нормативного акта Банка России.

Нормативные акты издаются в формах инструкции, положения и указания Банка России.

Определены, в том числе:

порядок подготовки нормативного акта, рассмотрения и согласования проектов;

порядок проведения оценки регулирующего воздействия проектов;

порядок государственной регистрации, официального опубликования и рассылки нормативных актов;

особенности подготовки нормативных актов Банка России о бухгалтерском учете и др.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Со дня вступления в силу Положения признаны утратившими силу аналогичные Положение Банка России от 15.09.1997 №02-395 и Положение Банка России от 03.06.2003 №229-П.

С 1 января 2018 года изменяется срок возврата страховщиком страхователю уплаченной страховой премии в случае его отказа от договора добровольного страхования

Установлено, что теперь при осуществлении добровольного страхования (за исключением случаев осуществления добровольного страхования, предусмотренных пунктом 4 Указания Банка России от 20.11.2015 №3854-У) страховщик должен предусмотреть условие о возврате страхователю уплаченной страховой премии в случае отказа страхователя от договора добровольного страхования в течение четырнадцати календарных дней (а не пяти рабочих дней, как в настоящее время) со дня его заключения независимо от момента уплаты страховой премии, при отсутствии в данном периоде событий, имеющих признаки страхового случая

С 18 сентября 2017 года процентная ставка по кредиту овернайт Банка России составляет 9,50 процента годовых

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию в «Вестнике Банка России».

С 18 сентября 2017 года снижены процентные ставки по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами

Процентные ставки по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами, предоставляемым в соответствии с Положением Банка России от 12.11.2007 №312-П, установлены в следующем размере:

на срок 1 календарный день — 9,50 процента годовых;

на срок от 2 до 549 календарных дней — в размере 10,25 процента годовых.

В случае изменения размера ключевой ставки Банка России с даты ее изменения процентная ставка по предоставленным на срок от 2 до 549 календарных дней кредитам корректируется на величину изменения размера ключевой ставки Банка России.

Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию в «Вестнике Банка России».