Изменения законодательства

Банк России рекомендует использовать личный кабинет при представлении документов по вопросам допуска на финансовый рынок

Сообщается, что рекомендуемым способом взаимодействия с Банком России юридических и физических лиц, являющихся кандидатами в члены саморегулируемой организации, является представление документов в электронном виде с использованием личного кабинета, размещенного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В соответствии с пунктом 2.5 Указания Банка России от 19.12.2019 №5361-У Банк России предоставляет участникам информационного обмена, в том числе соискателям лицензий и свидетельств, выдаваемых Банком России, доступ к личному кабинету в течение трех рабочих дней со дня направления в Банк России уведомления об использовании личного кабинета, размещенного на сайте Банка России и содержащего обязательные для заполнения реквизиты.

С учетом изложенного, комплекты документов, необходимые для получения лицензии и свидетельств, включения в реестр, ведение которого осуществляется Банком России, могут быть направлены в Банк России в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью юридического лица или физического лица, посредством использования личного кабинета (информационного ресурса «Личный кабинет участника информационного обмена»), доступного на сайте Банка России по адресу: https://www.cbr.ru/lk_uio/.

На сайте Банка России размещены следующие разъяснения:

пошаговая инструкция по открытию временного личного кабинета для соискателей статуса некредитной финансовой организации (https://www.cbr.ru/securities_market/video_guide/);

инструкция и иная информация о технологии подготовки и направления электронных документов в Банк России (https://www.cbr.ru/lk_uio/guide/);

видеоинструкции по работе с личным кабинетом (https://www.cbr.ru/lk_uio/video_instructions/).

Банк России сообщил о порядке принятия решений о неухудшении оценки качества ссуд

В ряде информационных писем Банка России доводилась информация о возможности принятия решения о неухудшении оценки финансового положения заемщиков (контрагентов) и (или) качества обслуживания долга и (или) категории качества или уровня кредитоспособности по ссудам, прочим активам и условным обязательствам кредитного характера.

Сообщается, что в целях классификации ссуд, прочих активов и условных обязательств кредитного характера (за исключением кредитных договоров, реструктурированных в соответствии с Федеральным законом от 03.04.2020 №106-ФЗ), возникших до 1 марта 2020 года, решение, соответствующее подходам, предусмотренным информационными письмами, может быть принято до 31 декабря 2020 года включительно.

При этом резервы на возможные потери по ссудам, прочим активам и условным обязательствам кредитного характера, в отношении которых принято такое решение, должны быть сформированы в следующие сроки:

до 1 апреля 2021 года — по заемщикам (контрагентам) юридическим лицам (за исключением субъектов малого и среднего предпринимательства),

до 1 июля 2021 года — по заемщикам (контрагентам) физическим лицам и субъектам малого и среднего предпринимательства.

С 1 апреля 2021 г. устанавливаются требования к выявлению конфликта интересов финансовой организацией, в том числе путем предотвращения возникновения конфликта интересов и (или) раскрытия или предоставления информации о конфликте интересов

Управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее — управляющая компания) и специализированный депозитарий обязаны осуществлять выявление конфликта интересов, указанного в абзаце втором пункта 1.1 статьи 39 (для управляющей компании) и в абзаце втором пункта 10.1 статьи 44 (для специализированного депозитария) Федерального закона от 29 ноября 2001 года №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», и управление конфликтом интересов в ходе осуществления внутреннего контроля, предусмотренного пунктом 15 статьи 38 (для управляющей компании) и пунктом 17 статьи 44 (для специализированного депозитария) Федерального закона «Об инвестиционных фондах».

Финансовая организация обязана разработать документ, определяющий политику управления конфликтом интересов.

Приводятся требования к выявлению конфликта интересов и управлению конфликтом интересов управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также специализированного депозитария.

В приложениях приведены:

перечень мероприятий по выявлению конфликта интересов и управлению конфликтом интересов;

перечень обстоятельств возникновения конфликта интересов управляющей компании;

перечень обстоятельств возникновения конфликта интересов специализированного депозитария.

Настоящее Указание вступает в силу с 1 апреля 2021 года.

Обновлены порядок ведения Банком России реестра кредитных рейтинговых агентств, реестра филиалов и представительств иностранных кредитных рейтинговых агентств

Установлены:

требования к представлению в Банк России заявления о внесении сведений о хозяйственном обществе в реестр кредитных рейтинговых агентств, перечень документов, прилагаемых к такому заявлению;

порядок внесения Банком России филиала и представительства иностранного кредитного рейтингового агентства, осуществляющего в соответствии со своим личным законом рейтинговую деятельность, в реестр филиалов и представительств иностранных кредитных рейтинговых агентств;

порядок ведения Банком России реестра кредитных рейтинговых агентств, состав включаемых в него сведений;

порядок ведения Банком России реестра филиалов и представительств иностранных кредитных рейтинговых агентств, состав включаемых в него сведений;

требования к порядку и форме представления кредитными рейтинговыми агентствами в Банк России уведомлений о назначении (избрании) на должность или об освобождении от должности (прекращении полномочий) лиц, осуществляющих, в том числе временно, функции членов совета директоров (наблюдательного совета), членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитного рейтингового агентства;

порядок доступа заинтересованных лиц к информации, содержащейся в реестре кредитных рейтинговых агентств.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня вступления в силу Положения признано утратившим силу аналогичное Положение Банка России от 17.12.2015 №521-П.

Разъяснены особенности применения стандартов эмиссии ценных бумаг

По мнению регулятора, совокупность условий, установленных пунктом 36.11 Положения Банка России от 19.12.2019 №706-П «О стандартах эмиссии ценных бумаг» — размещение акций пропорционально количеству принадлежащих акционерам акций соответствующей категории (типа) и запрет на образование дробных акций — не может считаться соблюденной в случае, если количество акций, подлежащих размещению какому-либо акционеру, выражено дробным числом и подлежит округлению. В данном случае будет нарушен либо принцип пропорциональности, либо запрет на образование дробных акций.

Норма о том, что в случае если акции размещаются путем закрытой подписки только среди всех акционеров — владельцев акций этой категории (типа) пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа), уставный капитал акционерного общества может быть увеличен только в целое число раз включена в пункт 36.11 в целях обеспечения возможности соблюдения совокупности условия о пропорциональном количестве акций, размещаемых акционерам, и условия о недопустимости образования дробных акций.

В случае, когда уставный капитал акционерного общества состоит из акций нескольких категорий (типов), указанная цель достигается, если, согласно условиям размещения дополнительных акций определенной категории (типа) количество акций этой категории (типа) увеличивается в целое число раз, без увеличения в целое число раз уставного капитала акционерного общества. Отсутствие увеличения уставного капитала в целое число раз в данной ситуации не препятствует регистрации дополнительного выпуска акций.

Установлены требования к осуществлению внутреннего учета драгоценных металлов клиентов

Соответствующими положениями дополнена глава 3 «Счета внутреннего учета».

При этом установлено также, что профессиональный участник, не являющийся кредитной организацией, должен проводить сверку данных об остатках драгоценных металлов клиентов по счету (счетам) внутреннего учета находящихся на счетах (во вкладах) в кредитных организациях драгоценных металлов клиентов с данными, которые содержатся в документах, подтверждающих наличие драгоценных металлов клиентов на счетах места нахождения драгоценных металлов, не реже одного раза в пять рабочих дней.

Включено также требование о том, что в отчетном документе профессионального участника РЦБ перед клиентом для сделок, совершенных на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, информация должна включать цену каждой из указанных сделок, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, — информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

Указание вступает в силу с 1 апреля 2021 года.

С 1 октября 2020 года вступают в силу обновленные формат и порядок предоставления Банку России информации из бюро кредитных историй

Бюро кредитных историй (БКИ) должно предоставлять по запросу Банка России следующую информацию: титульную, основную, дополнительную (закрытую) и информационную части кредитной истории субъекта кредитной истории. Указанная информация предоставляется в отношении одного или нескольких субъектов кредитных историй. Установлены перечень сведений, содержащихся в запросах, способы их направления в БКИ, сроки предоставления в Банк России информации в виде сообщения, требования к формату сообщения.

Со дня вступления в силу настоящего Указания признано утратившим силу аналогичное Указание Банка России от 15.03.2015 №3599-У.

Банк России отсрочил принятие мер воздействия за нарушение отдельных требований законодательства РФ о национальной платежной системе

Сообщается о неприменении до 01.04.2021 мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», за нарушение кредитными организациями части 2.1 статьи 7 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» в связи с осуществлением операций пополнения наличными деньгами неперсонифицированных электронных средств платежа, предназначенных для оплаты гражданами услуг по перевозке пассажиров и багажа, и (или) услуг питания в общеобразовательных организациях, и (или) услуг дополнительного образования, оказываемых юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями.

Кроме того, до 01.01.2021 указанные меры не будут применяться в отношении не являющихся системно значимыми кредитных организаций — участников внешней платежной системы, предоставляющей операционные услуги, услуги платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, имеющих универсальную лицензию на осуществление банковских операций, в связи с неисполнением ими обязанности по использованию сервиса быстрых платежей в соответствии с абзацем 10 пункта 3.3 Положения Банка России от 06.07.2017 №595-П «О платежной системе Банка России».

Приведен в соответствие с законодательством порядок обмена информацией банками (операторами по переводу денежных средств) и налоговыми органами при реализации своих полномочий

Внесение изменений предусматривает, том числе актуализацию отсылочных норм порядка, направленного на реализацию полномочий налоговых органов по запросу у банков (операторов по переводу денежных средств) информации, поскольку действующий порядок содержит ссылки на основания направления запросов, которые будут неактуальны после вступления в силу изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе».

Также дополняется перечень документов, используемых налоговыми органами при обмене информацией в соответствии с данным порядком, — включены поручения на продажу иностранной валюты с валютного счета налогоплательщика (драгоценных металлов со счета (вклада)) и перечисление денежных средств от их продажи.

Перечень респондентов по форме №1-ИЦБ «Портфельные инвестиции в иностранные ценные бумаги» ежеквартально формируется Банком России и размещается на его официальном сайте

Перечень, сформированный в соответствии с утвержденной методикой, подлежит размещению на официальном сайте Банка России не позднее 5 рабочих дней до начала отчетного квартала.

Перечень формируется на основе перечня респондентов за предыдущий квартал, исключая организации, ликвидированные и/или признанные банкротами, и данных банковской отчетности по форме 0409405.

По данным формы 0409405 формируется список резидентов — юрлиц, которые осуществляли операции с иностранными финансовыми инструментами в течение квартала, предшествующего отчетному кварталу