Изменения законодательства

Внесены уточнения в порядок расчета величины максимально возможного лимита безотзывной кредитной линии
С 16 декабря 2024 года в графе «Коэффициент взвешивания, %» таблицы пункта 2 приложения 1 к Приказу Банка России от 12 февраля 2024 года N ОД-218:
в строке 3 цифры «40» заменены цифрами «50»;
в строке 4 цифры «30» заменены цифрами «40».

Установлены критерии существенной недостоверности отчетных данных филиала иностранного банка на территории РФ
Такими критериями являются:
наличие в отчетности филиала иностранного банка сведений о соблюдении им обязательных нормативов, в то время как Банком России в ходе осуществления надзора за филиалом иностранного банка установлены факты несоблюдения обязательных нормативов;
неотражение в отчетности филиала иностранного банка фактического неисполнения обязательств перед кредиторами, принятых иностранным банком через филиал иностранного банка, или обязанностей по уплате обязательных платежей;
неотражение в отчетности филиала иностранного банка фактического проведения филиалом иностранного банка операций на сумму, равную или превышающую 1 миллион рублей;
наличие в отчетности филиала иностранного банка сведений о проведении филиалом иностранного банка операций на сумму, равную или превышающую 1 миллион рублей, в случае когда Банком России установлено отсутствие у филиала иностранного банка материальных ценностей, ценных бумаг, документов, подтверждающих осуществление указанных операций;
отсутствие в отчетности филиала иностранного банка сведений о наличии оснований для отзыва у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории РФ через свой филиал, в случае когда Банком России в ходе осуществления надзора за филиалом иностранного банка установлены указанные основания.
Настоящее указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Филиал, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории РФ, обязан представлять в Банк России годовую финансовую отчетность иностранного банка в соответствии с утвержденными требованиями
Филиал иностранного банка представляет: годовую финансовую отчетность иностранного банка, составленную в соответствии с МСФО, и аудиторское заключение по ней (при наличии), размещаемые на официальном сайте филиала иностранного банка, сетевой адрес которого размещен в российской национальной доменной зоне; информацию о месте и дате размещения годовой финансовой отчетности и аудиторского заключения по ней.
Также указанием определены сроки и порядок представления указанной отчетности и соответствующей информации.

Банк России информирует участников платежной системы Банка России об особенностях предоставления услуг в случае использования Резервного решения в период до 23.03.2025
Клиенты Банка России уведомляются о дате и времени перехода на Резервное решение, о регламенте функционирования платежной системы Банка России (далее — ПС БР) в данных условиях посредством размещения информации на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» (www.cbr.ru) и направления электронного сообщения по каналам связи.
Аналогичным образом клиенты Банка России уведомляются и о возврате в штатный режим функционирования ПС БР.

Установлен порядок отражения кредитными организациями на счетах бухгалтерского учета операций с иностранными банками
В Положение Банка России от 24 ноября 2022 года N 809-П внесено дополнение, согласно которому операции с иностранными банками при осуществлении ими деятельности через свои филиалы, созданные на территории РФ, отражаются на счетах, предназначенных для учета операций с кредитными организациями.
Указание вступает в силу с 1 января 2025 года.

Комитет по стандартам деятельности кредитных организаций будет направлять банкам рекомендации, предупреждения или требования об устранении нарушений и причин, которые привели к несоблюдению принимаемых им стандартов
Надзорный стандарт, в котором прописаны эти меры, согласован с Банком России и вступит в силу с 1 апреля 2025 года. Меры будут применяться за нарушения стандартов, допущенные кредитными организациями после этой даты.
Кроме того, Банк России будет учитывать практику соблюдения банками стандартов деятельности в процессе надзора и при совершенствовании регулирования.

С 1 марта 2025 года актуализируются требования к сведениям, содержащимся в анкете кандидата, прилагаемой к уведомлению об избрании (назначении) должностных лиц организатора торговли и клиринговой организации
Анкета должна содержать сведения о наличии судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования за умышленные преступления, предусмотренные УК РФ.
Реализован Федеральный закон от 22.07.2024 N 198-ФЗ.

Обновлена методика определения доли банковской деятельности в деятельности банковского холдинга
Доля банковской деятельности в деятельности банковского холдинга определяется головной организацией банковского холдинга как отношение величины активов и (или) доходов кредитных организаций — участников банковского холдинга и совокупной величины активов и (или) доходов банковского холдинга.
Величины активов и доходов кредитных организаций — участников банковского холдинга и совокупных активов и доходов банковского холдинга в целях определения доли банковской деятельности в деятельности банковского холдинга для ее ежегодного подтверждения определяются головной организацией банковского холдинга.
Настоящее Указание вступает в силу с 1 октября 2025 года. Со дня его вступления в силу признается утратившими силу Указание Банка России от 27 ноября 2017 года N 4618-У, которым установлена аналогичная методика.

Расширен перечень сведений, вносимых Банком России в базы данных о лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению оператора по приему платежей или нарушению законодательства РФ и нормативных актов Банка России
Установлено, что Банк России должен вносить в базы данных, ведение которых осуществляется на основании части первой статьи 82.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в числе прочего сведения о:
лицах, осуществляющих (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа юридических лиц (управляющих организаций), с которыми операторами по приему платежей заключены договоры о передаче полномочий единоличного исполнительного органа, не соответствующих требованиям к деловой репутации, установленным частью 1 статьи 3.2 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (далее — Федеральный закон N 103-ФЗ);
лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа юридических лиц (управляющих организаций), с которыми заявителями заключены договоры о передаче полномочий единоличного исполнительного органа, не соответствовующих требованиям к деловой репутации, установленным частью 1 статьи 3.2 Федерального закона N 103-ФЗ, на день принятия Банком России решения об отказе во внесении сведений о заявителе в реестр операторов по приему платежей;
юридических лицах (управляющих организациях), с которыми операторами по приему платежей заключены договоры о передаче полномочий единоличного исполнительного органа, не соответствующих требованиям к деловой репутации, установленным частью 1 статьи 3.2 Федерального закона N 103-ФЗ;
юридических лицах (управляющих организациях), с которыми заявителями заключены договоры о передаче полномочий единоличного исполнительного органа, не соответствовующих требованиям к деловой репутации, установленным частью 1 статьи 3.2 Федерального закона N 103-ФЗ, на день принятия Банком России решения об отказе во внесении сведений о заявителе в реестр операторов по приему платежей.
Настоящее указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Обновлен порядок согласования Банком России промежуточного ликвидационного баланса негосударственного пенсионного фонда
Согласование осуществляется на основании заявления ликвидатора фонда, составленного в произвольной форме, с приложением промежуточного ликвидационного баланса фонда, а также документов, подтверждающих содержащиеся в нем сведения.
Банк России согласовывает промежуточный ликвидационный баланс фонда либо отказывает в его согласовании в срок не позднее одного месяца со дня его направления. Приведены основания для отказа в согласовании промежуточного ликвидационного баланса фонда.
Взаимодействие Банка России и ликвидатора фонда осуществляется в форме электронных документов.
Настоящее указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Со дня вступления в силу настоящего указания признается утратившим силу Указание Банка России от 2 июля 2019 года N 5186-У, регулирующее аналогичные правоотношения.