Изменения законодательства

Установлены состав и порядок раскрытия Банком России информации, содержащейся в отдельных формах отчетности кредитных организаций

Указанием определен перечень отчетных форм кредитных организаций, информация из которых подлежит раскрытию на официальном сайте Банка России. Это, в том числе, 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации»; 0409102 «Отчет о финансовых результатах кредитной организации»; 0409123 «Расчет собственных средств (капитала) («Базель III»)».

Раскрытию подлежит также годовая (промежуточная) бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитных организаций, годовая (промежуточная) консолидированная финансовая отчетность банковских групп, информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом банковских групп.

Установлен объем раскрываемой информации, а также сроки раскрытия информации по формам отчетности и отдельным показателям.

С 1 января 2018 года «период охлаждения», в течение которого можно отказаться от навязанной или ненужной страховки, будет увеличен до 14 календарных дней

Сообщается, что существующая в настоящее время возможность в течение пяти рабочих дней вернуть полностью или частично уплаченную страховую премию недостаточна для того, чтобы гражданин успел обратиться в страховую компанию с заявлением об отказе от договора страхования.

Увеличение минимального срока, предоставляющего возможность отказаться от договора добровольного страхования, позволит не только повысить защиту прав и законных интересов страхователей, но и снизить негативные последствия от поведения недобросовестных участников рынка.

Банк России информирует о перераспределении функций по обеспечению проведения операций предоставления кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг

Сообщается, что между Департаментом операций на финансовых рынках, территориальными учреждениями банка России и Операционным департаментом банка России распределены полномочия по приему: заявлений на получение ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке, заявок на участие в ломбардных кредитных аукционах, заявлений на перевод ценных бумаг из разделов «блокировано Банком России», уведомлений о досрочном исполнении обязательств по возврату ломбардных кредитов, предоставленных на основные счета кредитных организаций.

Утратившим силу признан приказ Банка России от 21.12.2012 №ОД-850 «О проведении Банком России операций предоставления кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» с внесенными в него изменениями.

Приказ вступает в силу с 25 сентября 2017 года.

Признано утратившим силу Указание Банка России от 23 августа 2013 года №3041-У, определяющее порядок представления сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада)

Сообщается, что данное решение принято в целях упорядочения нормативных актов Банка России.

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Утратил силу порядок представления кредитной организацией сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом по основаниям борьбы с ПОД/ФТ

Сообщается, что в целях упорядочения нормативных актов Банка России признается утратившим силу Указание Банка России от 26 ноября 2004 года №1519-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом».

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Установлен порядок уведомления служащим Банка России представителя работодателя о возникновении личной заинтересованности при исполнении должностных обязанностей

Служащий Банка России обязан сообщать о возникновении личной заинтересованности, как только ему станет об этом известно, а в случае отсутствия возможности незамедлительного сообщения — не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения причины, по которой отсутствовала возможность незамедлительно сообщить о возникновении личной заинтересованности.

Соответствующее уведомление направляется в письменной форме лицу, которому в установленном в Банке России порядке предоставлено право назначения на должность и освобождения от должности этого служащего Банка России.

Указанием устанавливается:

порядок регистрации и учета поступивших уведомлений;

порядок принятия решений по результатам рассмотрения уведомлений;

перечень мер по предотвращению и урегулированию конфликта интересов.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Банк России предполагает предоставить кредитным организациям право отражать в годовой бухгалтерской отчетности только существенные корректирующие события после отчетной даты

Проектом вносится ряд поправок в Указание о порядке составления кредитными организациями годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Согласно предложенному дополнению, начиная с отчетности за 2017 год кредитные организации будут вправе отражать только существенные корректирующие события после отчетной даты, связанные с получением первичных документов, подтверждающих совершение хозяйственных операций до отчетной даты и (или) определяющих (уточняющих) стоимость работ, услуг, активов по таким операциям.

Критерий существенности составляет 5 процентов от суммы, отраженной по соответствующему символу отчета о финансовых результатах за отчетный год без учета событий после отчетной даты.

С 25 сентября 2017 года кредитным организациям, основные счета которых обслуживаются ГУ по ЦФО, предоставлена возможность использовать электронный документооборот при получении обеспеченных кредитов Банка России

Ранее такая возможность была предоставлена только кредитным организациям, основные счета которых обслуживаются в подразделениях ГУ по ЦФО, расположенных в московском регионе.

В рамках электронного документооборота кредитным организациям, заключившим дополнительные соглашения к договору об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, предоставляется возможность направлять в Департамент операций на финансовых рынках следующие документы:

— заявки на участие в кредитном аукционе Банка России/заявления на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке;

— заявления на перевод ценных бумаг из раздела «Блокировано Банком России» в раздел «Основной» или другой раздел «Блокировано Банком России».

Сообщается, что информация о форматах указанных документов, а также условиях и порядке обмена размещена на сайте Банка России в Интернете.

Установлены особенности осуществления эмиссии и регистрации акций кредитной организации, в которой введена временная администрация

Указывается, что решение о размещении акций при осуществлении мер по предупреждению банкротства принимается временной администрацией, функции которой возложены на ООО «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора». Решение о выпуске (дополнительном выпуске) и отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, представляемые для государственной регистрации, также утверждаются временной администрацией.

Указанием установлены особенности эмиссии акций банка при уменьшении размера уставного капитала и при увеличении размера уставного капитала, в частности:

перечень документов, необходимых для государственной регистрации выпуска и отчета об итогах выпуска акций банка;

сроки предоставления указанных документов;

особенности размещения выпускаемых акций;

особенности осуществления регистрации выпуска ценных бумаг;

обязанности банка в случае приобретения выпускаемых им акций инвестором.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования

Банк России предлагает включать в досье клиента информацию, полученную кредитной организацией в том числе при использовании доступных на законных основаниях источников

«Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 02.03.2012 №375-П) установлено, что в анкету (досье) клиента, составляемую кредитной организацией, должна включаться, помимо прочего, информация о бенефициарах (выгодоприобретателях) клиента.

Проектом устанавливается, что кредитная организация в анкете (досье) клиента фиксирует как информацию и/или сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленные клиентом (представителем клиента), так и информацию и/или сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента, установленные кредитной организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у кредитной организации документов и (или) информации о клиенте, в том числе полученные ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации.