Изменения законодательства

Банк России разъяснил порядок представления отчета об имеющих признаки подделки денежных знаках, переданных территориальным органам МВД России

Сообщается, что отчетность по форме 0409207 «Сведения об имеющих признаки подделки денежных знаках, переданных территориальным органам внутренних дел» составляется на бумажном носителе и (или) в электронном виде. Отчет, составленный внутренним структурным подразделением кредитной организации (ее филиала) (далее — ВСП), передается в Банк России по месту нахождения ВСП.

Отчетность по форме 0409207 «Сведения об имеющих признаки подделки денежных знаках, переданных территориальным органам внутренних дел» установлена Указанием Банка России от 08.10.2018 №4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».

В случае отсутствия у ВСП, выявившего имеющий признаки подделки денежный знак, возможности непосредственного направления Отчета в электронном виде в территориальное учреждение Банка России рекомендуем на основании полученных от ВСП сведений осуществлять составление и передачу Отчета кредитной организацией (ее филиалом), открывшей (открывшим) данное ВСП, расположенной (расположенным) на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению Банка России, в которое передается Отчет.

В случае отсутствия на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению Банка России, кредитной организации (ее филиала), открывшей (открывшего) ВСП, составленный ВСП Отчет передается на бумажном носителе. Обращаем внимание, что в этом случае передача Отчета в Банк России также кредитной организацией (ее филиалом), открывшей (открывшим) данное ВСП, не требуется.

Банк России информирует о порядке представления в Банк России информации об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала и их результатах

Информация об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) и их результатах представляется:

на индивидуальной основе — банками, не являющимися головными кредитными организациями и участниками банковских групп;

на консолидированной основе — головными кредитными организациями банковских групп.

Банк России напоминает, что в 2019 году представление информации об организации ВПОДК группы и их результатах за 2017 год головными кредитными организациями банковских групп, а также представление информации об организации ВПОДК и их результатах на индивидуальной основе участниками банковских групп, являющимися кредитными организациями, банками с базовой лицензией и небанковскими кредитными организациями не требуется.

Усилена мера ответственности кредитных организаций за проведение сомнительных операций

В соответствии с принятым Законом в случае нарушения кредитной организацией требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с ним, Банк России вправе дополнительно к иным мерам взыскать с кредитной организации штраф в размере до 0,1 процента размера собственных средств (капитала), но не менее 100 тыс. рублей.

В случае если эти нарушения создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), размер штрафа может составить до 1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 1 миллиона рублей.

Банк России оставил ключевую ставку на уровне 7,75% годовых

Данное решение Банка России вызвано, в частности, следующими факторами: годовая инфляция в марте прошла локальный пик; ценовые ожидания предприятий остаются на повышенном уровне; краткосрочные проинфляционные риски снизились; риски, связанные с динамикой заработных плат, возможными изменениями в потребительском поведении и бюджетными расходами, существенно не изменились и остаются умеренными.

Сообщается, что Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом динамики инфляции и экономики относительно прогноза, а также оценивая риски со стороны внешних условий и реакции на них финансовых рынков. При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России допускает возможность снижения ключевой ставки в II — III кварталах 2019 года.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 14 июня 2019 года.

Существенно расширен перечень иностранных бирж, прохождение процедуры листинга представляемых ценных бумаг на которых является условием для эмиссии российских депозитарных расписок, если эмитент не принимает на себя обязательства перед их владельцами

В перечень включены 64 иностранные биржи (ранее — 21 биржа), в числе которых «Йоханнесбургская фондовая биржа», «Казахстанская фондовая биржа», «Кипрская фондовая биржа» и другие.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня вступления в силу настоящего Указания не применяется аналогичный Приказ ФСФР России от 27.04.2007 №07-51/пз-н.

Взимание финансовыми организациями платы за направление заемщику информации о наличии просроченной задолженности по договору потребительского кредита неправомерно

Сообщается, что взимание банками и НФО платы за направление заемщикам — физическим лицам информации о наличии просроченной задолженности по договору потребительского кредита (займа), которая согласно части 4 статьи 10 Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» должна направляться бесплатно, не соответствует положениям этого Закона.

Банк России сообщил о необходимости переноса сумм по лицевым счетам в связи с введением единого счета по учету обязательных резервов

Согласно новым требованиям депонирование обязательных резервов осуществляется на едином счете, независимо от вида валюты резервируемых обязательств.

В этой связи сообщается, что на основании полученной от учреждений Банка России информации кредитные организации осуществляют перенос сумм (при их наличии):

с лицевого счета балансового счета №30204 «Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной валюте, депонированные в Банке России» на лицевой счет балансового счета №30202 «Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте Российской Федерации, депонированные в Банке России»,

с лицевого счета внебалансового счета №91004 «Недовнесенная сумма обязательных резервов по счетам в иностранной валюте» на лицевой счет внебалансового счета №91003 «Недовнесенная сумма обязательных резервов по счетам в валюте Российской Федерации».

Скорректирован срок представления банками в Росфинмониторинг сведений и информации в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ

Срок вступления в силу Указания Банка России от 17.10.2018 №4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» установлен с 15 июля 2019 года. Ранее был предусмотрен срок вступления в силу по истечении 90 дней после дня официального опубликования данного Указания.

Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования.

Учетно-операционная информация составляется в целом по кредитной организации и представляется головным офисом через ЛК на портале Банка России

Правилами составления и представления учетно-операционной информации определен состав данных, требования к формату их направления, порядок исправления ошибок и неточностей, а также правила формирования описи для каждой отправки информации.

НАУФОР и СРО НФА получили полномочия по обязательной аккредитации программ, с помощью которых клиентам предоставляются индивидуальные инвестиционные рекомендации

Желающие аккредитовать программу могут подавать документы в саморегулируемую организацию.

Банк России напоминает, что в конце 2018 года вступил в силу закон об инвестиционных советниках, согласно которому осуществлять деятельность по инвестиционному консультированию могут только юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые соответствуют определенным критериям и, самое главное, включены в специальный реестр Банка России. Инвестиционные советники, которые используют программы автоконсультирования или программы автоследования для предоставления рекомендаций, обязаны аккредитовать эти программы.