Изменения законодательства

Обновлена программа квалификационного экзамена для аттестации граждан в сфере депозитарной деятельности

В программу входят в том числе следующие положения:

лицензирование депозитарной деятельности;

порядок раскрытия и (или) предоставления информации депозитариями в Банк России;

порядок осуществления депозитарной деятельности;

порядок открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов;

порядок организации системы внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих депозитарную деятельность.

К новым пунктам программы относятся положения, отражающие порядок осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, порядок противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, а также особенности налогообложения операций с ценными бумагами.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня вступления в силу Указания признан не подлежащим применению Приказ ФСФР России от 03.04.2012 №12-20/пз-н, регулирующий аналогичные правоотношения.

Банком России подготовлена наглядная презентация регуляторных подходов к банкам с универсальной и базовой лицензией

С 01.06.2017 вступил в силу Федеральный закон от 01.05.2017 N 92-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», предусматривающий создание регулятивного баланса для банков с разными объемами и характером операций. Основные положения указанного Закона подразумевают: разделение банковских лицензий на универсальную и базовую; установление различных требований о минимальном размере собственных средств (капитала) для банков с универсальной и базовой лицензиями; введение пропорционального регулирования.

В связи с тем, что разделение кредитных организаций по размеру капитала на банки с универсальной или базовой лицензией займет полтора года, Банк России напоминает, что банкам с базовой лицензией будет разрешено осуществление не предусмотренных этим видом лицензии банковских операций и сделок до прекращения действия ранее заключенных договоров, но не более 5 лет, а также осуществление операций по кредитным договорам до истечения первоначально установленного срока действия договора.

Процедуры по изменению статуса банка с универсальной лицензией, имеющего капитал менее 1 млрд. рублей, на банк с базовой лицензией должны быть завершены к 1 января 2019 года. Процесс изменения статуса аналогичен государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации.

В случае замены лицензии банком номер лицензии сохраняется и идентичен регистрационному номеру такого банка, присвоенному Банком России. При этом для банков с базовой лицензией к номеру лицензии будет добавлено с проставлением через знак «-» буквенное обозначение «Б».

Установлен порядок осуществления СРО в сфере финансового рынка полномочий Банка России по получению отчетности от членов СРО в сфере финансового рынка

Документом, в частности, закрепляется:

• порядок приобретения СРО в сфере финансового рынка полномочий Банка России по получению отчетности от членов СРО, составляющих и представляющих отчетность по виду осуществляемой членом СРО деятельности;
• перечень документов, направляемых в Банк России для получения полномочий;
• порядок принятия Банком России решения о передаче полномочий или об отказе в передаче полномочий;
• механизм осуществления взаимодействия между Банком России и СРО по вопросам, связанным с передачей полномочий;
• перечень мероприятий, проводимых Банком России по адресу СРО;
• порядок оформления решения о передаче полномочий по получению отчетности или решения об отказе в передаче таких полномочий;
• основания принятия решения об отказе в передаче полномочий;
• непосредственный порядок осуществления Банком России переданных полномочий;
• порядок и основания принятия Банком России решения о прекращении осуществления полномочий.

В приложении к Указанию приводится перечень отчетности членов СРО в сфере финансового рынка, полномочия по получению которой могут быть переданы Банком России саморегулируемой организации. К такой отчетности отнесен отчет о деятельности сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива и отчет о персональном составе руководящих органов сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива. Также в приложениях приводится форма сводного отчета по результатам проверки полученной отчетности и мерам, принятым саморегулируемой организацией по результатам проверки полученной отчетности, с примечаниями к ее заполнению.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования.

Заявления о переоформлении лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Банк России рекомендует направлять в электронном виде через личный кабинет участника финансового рынка

Электронная форма заявления добавлена в обновленную версию «Программы-анкеты», размещенную на сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу www.cbr.ru в разделе «Финансовые рынки/Личные кабинеты и отчетность».

ФАС России изложил свою позицию о правомерности установления кредитными организациями разных процентных ставок по банковским вкладам разных филиалов одного и того же банка

Отмечается, что из содержания статьи 426 ГК РФ следует, что кредитная организация при заключении с гражданином договора банковского вклада, являющегося публичным договором, должна устанавливать одинаковый размер процентов по вкладу для потребителей соответствующей категории.

При этом одним из оснований для установления различий в ценах (тарифах) на те или иные товары хозяйствующих субъектов можно рассматривать различные условия их обращения на товарном рынке, который согласно Федеральному закону от 26.07.2006 №135-ФЗ «О защите конкуренции» определяется также географическими границами.

Ввиду потенциального наличия у приобретателей, действующих на разных территориях, разных возможностей по приобретению того или иного товара определяемые антимонопольным органом границы товарного рынка также могут различаться и, в частности, географически быть ограничены территорией как отдельного населенного пункта, так и субъекта РФ.

Исходя из этого, установление занимающим доминирующее положение хозяйствующим субъектом различных цен (тарифов) на один и тот же товар в пределах разных в том числе с географической точки зрения товарных рынков с учетом конкретных обстоятельств может являться обоснованием отсутствия в таких действиях хозяйствующего субъекта нарушения Федерального закона «О защите конкуренции».

Установлен порядок представления страховыми организациями в Банк России отчетности за апрель и май 2017 года по форме 0420154 «Отчет о составе и структуре активов»

Указанная отчетность составляется страховыми организациями, за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих только обязательное медицинское страхование, и представляется в Банк России в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, через личный кабинет субъектов страхового дела, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Страховые организации представляют отчетность в виде набора файлов, упакованного в один архив формата «.zip». Файлы должны обеспечивать считывание и контроль показателей отчетности.

При представлении отчетности в форме электронного документа страховой организацией должны быть обеспечены следующие условия:

соблюдение контрольных соотношений показателей отчетности по форме 0420154 «Отчет о составе и структуре активов», размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;

соответствие электронной подписи государственным стандартам (ГОСТ) и установленным требованиям.

В документе приведены требования к форматам файлов и к электронной подписи.

С 14 июля 2017 года в отношении российских объектов рейтинга подлежат применению кредитные рейтинги, присвоенные по национальной рейтинговой шкале

Это касается российских кредитных организаций, выпусков (эмитентов, в отдельных случаях — эмитентов и поручителей (гарантов)) облигаций субъектов РФ, муниципальных образований, юридических лиц — резидентов РФ, перестраховщиков — резидентов РФ.

В отношении иностранных кредитных организаций и долговых эмиссионных ценных бумаг, выпущенных юридическими лицами — нерезидентами Российской Федерации, сохраняются требования о наличии кредитного рейтинга, присвоенного по международной рейтинговой шкале иностранным рейтинговым агентством.

Сообщается также, что в целях инвестирования средств пенсионных накоплений, страховых резервов, собственных средств страховщиков и профессиональных участников рынка ценных бумаг, наряду с кредитными рейтингами планируется использовать такой критерий, как включение ценной бумаги в котировальный список первого (высшего) уровня биржи.

Определен порядок передачи центральным контрагентом информации в Банк России

Установлено, что при передаче в Банк России информации центральный контрагент должен соблюдать ряд требований, в частности:

сведения о сделках (операциях), совершаемых в течение торгового дня на организованных торгах, об участниках клиринга (клиентах участников клиринга), их имуществе передаются на регулярной основе не позднее следующего рабочего дня по состоянию на конец предыдущего торгового дня по итогам клиринга;

сведения о сделках (операциях), совершаемых в течение дня не на организованных торгах, об участниках клиринга (клиентах участников клиринга), их имуществе передаются на регулярной основе не позднее следующего рабочего дня по состоянию на 20.00 часов предыдущего дня по местному времени, определенному по месту нахождения центрального контрагента.

Информация передается в Банк России в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.

В Указании приводятся форматы представления информации, регламентируются требования к каналам передачи информации, а также состав сведений, подлежащих передаче в Банк России.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Обновлены порядок инвестирования собственных средств (капитала) страховщика и перечень разрешенных для инвестирования активов

Указание устанавливает порядок инвестирования собственных средств (капитала) страховщика, предусматривающий требования к эмитентам ценных бумаг и/или выпускам ценных бумаг в зависимости от присвоенных кредитных рейтингов, включения в котировальные списки организаторами торговли на рынке ценных бумаг, к структуре активов, в которые допускается размещение части собственных средств (капитала) страховщиков (в том числе требования, предусматривающие максимально разрешенный процент стоимости каждого вида активов или группы активов от размера собственных средств (капитала) страховщика или их части).

Страховщикам необходимо привести состав и структуру активов, в которые инвестированы собственные средства (капитал) страховщика, в соответствие с Указанием в течение 20 календарных дней со дня вступления его в силу.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Аналогичное Указание Банка России от 16.11.2014 №3445-У признано утратившим силу со дня вступления в силу нового Указания

Утверждена форма акта проверки соблюдения банком обязанностей, предусмотренных законодательством об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний

Акт проверки выполнения банком (иной кредитной организацией) обязанностей, предусмотренных Федеральным законом от 24.07.1998 №125-ФЗ «Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний», состоит из вводной части и трех разделов. В вводной части акта указываются ФИО и должности лиц, проводивших проверку, и руководителя проверяющей группы, сведения о банке (иной кредитной организации), в отношении которой проводилась проверка (ИНН, КПП, ОГРН, адрес места нахождения, период проведения проверки), а также предмет проверки.

В раздел «Общие положения» акта вносится, в частности, информация о месте и сроке проведения проверки; об уполномоченных лицах проверяемого банка; документах, представленных на проверку; сроках и результатах предыдущей проверки.

Во второй раздел акта включается информация о результатах проведения проверки, выявленных нарушениях (при их наличии).

Третий раздел акта содержит информацию о привлечении банка (иной кредитной организации) к ответственности по результатам проведения проверки.

В требованиях к составлению акта проверки соблюдения банком (иной кредитной организацией) обязанностей, предусмотренных Федеральным законом от 24.07.1998 №125-ФЗ «Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний», содержатся указания по заполнению акта проведения проверки. В частности, устанавливается, какая информация должна включаться в каждый из разделов акта. Указывается, что акт проверки составляется в 2-х экземплярах и подписывается лицами, проводившими проверку, а также уполномоченными лицами проверяемой организации.