Изменения законодательства

На Банк ВТБ возложены функции уполномоченного банка в сфере жилищного строительства на территориях Республики Крым и г. Севастополя
Признано утратившим силу распоряжение Правительства РФ от 6 ноября 2021 г. N 3140-р, в соответствии с которым уполномоченным банком в указанной сфере был определен РНКБ Банк (ПАО).

Актуализирован порядок взаимодействия автоматизированной системы «Центральный каталог кредитных историй» с субъектами кредитных историй, пользователями кредитных историй и арбитражными управляющими
В документе приводятся сведения об используемых технологиях обмена данными и о форматах передаваемых данных.
Отмечено в числе прочего, что настоящая редакция документа имеет номер 1.1 и вводится взамен редакции от 27.05.2019 N ТРД-16-2-3-2/730. Приведено описание изменений, внесенных в прежнюю редакцию документа.

Банк России представил рекомендации о разработке внутреннего документа о признании лица квалифицированным инвестором
Так, лицам, осуществляющим признание физических и юридических лиц квалифицированными инвесторами, рекомендуется разработать и утвердить внутренний документ о признании лица квалифицированным инвестором и о ведении реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, устанавливающий в том числе перечень документов, которые подтверждают соответствие лица требованиям для признания его квалифицированным инвестором, а также форму для уведомлений, предусмотренных пунктами 2.5, 3.7 Указания Банка России от 21.05.2025 N 7060-У.
Лицам, осуществляющим признание квалифицированным инвестором и не являющимся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, рекомендуется раскрывать внутренний документ и вносимые в него изменения в порядке и сроки, аналогичные порядку и срокам, предусмотренным строкой 15 раздела 2 приложения к Указанию Банка России от 02.08.2023 N 6496-У «О раскрытии информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг».

Актуализированы состав и структура информации и электронных документов, используемых при взаимодействии банков и таможенных органов в связи с выдачей банковских гарантий
Порядок обмена электронными документами и информацией в электронном виде установлен Положением Банка России от 18.08.2019 N 690-П.
В целях реализации данного порядка доведена обновленная версия форматов «Банковские гарантии» от 21.07.2025.

Банк России утвердил порядок расчета и предельное значение норматива краткосрочной ликвидности для системно значимых кредитных организаций
Системно значимые кредитные организации должны рассчитывать норматив краткосрочной ликвидности (НКЛ) в соответствии с установленными требованиями на основе структуры активов (требований) и пассивов (обязательств) в зависимости от сроков, сумм и типов активов/пассивов и других факторов, установленных Положением.
Положение вступает в силу по истечении одного месяца со дня его официального опубликования, но не ранее 1 октября 2025 года.
Со дня вступления его в силу признается утратившим силу Положение Банка России от 03.12.2015 N 510-П.
В настоящее время данный документ находится на регистрации в Минюсте России. Следует учитывать, что при регистрации текст документа может быть изменен.

Актуализированы требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования распространены на филиалы иностранных банков, через которые иностранный банк осуществляет деятельность на территории РФ.
Реализованы положения федеральных законов от 28.12.2024 N 522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», от 23.05.2025 N 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Настоящее Положение вступает в силу со дня его официального опубликования, но не ранее 1 июля 2025 года, за исключением положения, для которого установлен иной срок вступления в силу.
Со дня вступления в силу настоящего Положения признано утратившим силу Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

С 1 сентября 2025 года отменяется действие некоторых приказов Банка России в связи с изданием Положения Банка России от 18 февраля 2025 года N 852-П «Об обязательных резервах»
Отменено действие приказов: от 23 августа 2021 года N ОД-1785 и от 15 октября 2021 года N ОД-2105.

«О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации» В ряд актов Правительства внесены изменения, направленные на сокращение срока вынесения решения по заявлению о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала Теперь решение об удовлетворении или отказе в удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского капитала будет выноситься территориальным органом СФР в срок, не превышающий 5 рабочих дней с даты приема соответствующего заявления. Также внесенными изменениями закреплены нормы о ведении учета лиц, имеющих право на дополнительные меры господдержки, в ГИС «Единая централизованная цифровая платформа в социальной сфере». • ФИНАНСЫ. БЮДЖЕТ Постановление Правительства РФ от 01.08.2025 N 1147 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 14 июля 2012 г. N 717» Утвержден порядок предоставления субсидий бюджетам субъектов РФ в целях софинансирования расходных обязательств при реализации мероприятий, направленных на развитие геномной селекции в области племенного животноводства Средства бюджетам субъектов РФ предоставляются на возмещение части затрат племенных хозяйств на проведение молекулярной генетической экспертизы в текущем финансовом году. Размер субсидии не может превышать 70 процентов объема фактически понесенных племенными хозяйствами затрат. • БАНКОВСКОЕ ДЕЛО Приказ Банка России от 14.07.2025 N ОД-1500 «О внесении изменений в пункт 1 приказа Банка России от 26 февраля 2024 года N ОД-295» Уточнено распределение полномочий между подразделениями Банка России по контролю и надзору за соблюдением законодательства субъектами рынка коллективных инвестиций, профессиональными участниками рынка ценных бумаг Поправки внесены в целях совершенствования контроля и надзора за соблюдением законодательства субъектами рынка коллективных инвестиций и профессиональными участниками рынка ценных бумаг. • БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ. СТАТИСТИКА «Внутрифирменный стандарт аудиторской деятельности «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения»

Разработаны рекомендуемые правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
Настоящие методические рекомендации подготовлены СРО ААС и имеют рекомендательный характер. Член СРО ААС вправе применять иные документы, соответствующие требованиям законодательства. Методические рекомендации подготовлены с учетом специфики деятельности аудиторской организации и индивидуальных аудиторов, зависящей от масштаба и организации ее деятельности, оказывающей влияние на принципы и процедуры, разработанные самостоятельно на основе требований нормативно-правовых актов в области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Уточнено распределение полномочий между подразделениями Банка России по контролю и надзору за соблюдением законодательства субъектами рынка коллективных инвестиций, профессиональными участниками рынка ценных бумаг
Поправки внесены в целях совершенствования контроля и надзора за соблюдением законодательства субъектами рынка коллективных инвестиций и профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Источникам формирования кредитной истории необходимо направлять во все БКИ идентичную и релевантную информацию об одном и том же обязательстве субъекта кредитной истории вне зависимости от используемого ПО
Регулятор отмечает, что по результатам проведения надзорных мероприятий выявляются случаи, когда направленные одним источником в разные БКИ данные по одному и тому же обязательству субъекта (например, код вида займа (кредита), дата возникновения и сумма обязательства и т.д.) отличаются в разных БКИ, что является недопустимым.