Изменения законодательства

Обновлены требования к банкам, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента, а также к МФО, которые могут давать банкам такое поручение

В частности, кредитная организация должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях.

Микрофинансовая организация, которая может поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна удовлетворять следующим требованиям:

иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;

быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации;

в отношении МФО в ЕГРЮЛ должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня его вступления в силу признано утратившим силу аналогичное Указание Банка России от 20.07.2016 №4078-У.

Банк России напоминает о порядке представления отчета о деятельности и персональном составе органов кредитных потребительских кооперативов

Сообщается, что документы, содержащие отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитных потребительских кооперативов (далее — КПК), за I квартал 2020 года представляются по форме, в сроки и в порядке, установленными Указанием Банка России от 25.07.2016 №4083-У.

Документы, содержащие отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов КПК, за полугодие 2020 года представляются по форме, в сроки и в порядке, установленными Указанием Банка России от 18.11.2019 №5318-У.

Актуализирован порядок присвоения выпускам эмиссионных ценных бумаг и программам облигаций регистрационных номеров и их аннулирования

Порядок приведен в соответствие с Федеральным законом от 27.12.2018 №514-ФЗ, которым была упрощена процедура эмиссии ценных бумаг.

Присвоение регистрационного номера выпуску (дополнительному выпуску) эмиссионных ценных бумаг должно осуществляться Банком России, а также регистратором, биржей или центральным депозитарием в зависимости от того, кто из указанных лиц осуществляет регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг. Присвоение регистрационного номера программе облигаций должно осуществляться Банком России, биржей или центральным депозитарием в зависимости от того, кто из указанных лиц осуществляет регистрацию программы облигаций.

Установлены форма (формат) заявления эмитента о сохранении индивидуального кода дополнительного выпуска эмиссионных ценных бумаг и требования к его содержанию.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня вступления в силу Указания признано утратившим силу аналогичное Указание Банка России от 13.10.2014 №3417-У.

Установлен порядок указания кода вида дохода в распоряжениях о переводе денежных средств физлицу, на которые не может быть обращено взыскание

С 01.06.2020 часть 5 статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» дополняется положением, согласно которому лица, выплачивающие заработную плату и (или) иные доходы, в отношении которых настоящим законом установлены ограничения (на которые не может быть обращено взыскание), обязаны указывать в расчетных документах соответствующий код вида дохода.

Код указывается в реквизите 20 «Наз. пл.» платежного поручения.

Банком России предусмотрены следующие коды для различных видов доходов:

«1» — при переводе заработной платы и иных доходов, в отношении которых установлены ограничения размеров удержания;

«2» — при переводе денежных средств, на которые не может быть обращено взыскание;

«3» — при переводе денежных средств, к которым ограничения не применяются.

Код вида дохода не указывается при переводе денежных средств, не являющихся доходами, в отношении которых установлены ограничения и (или) на которые не может быть обращено взыскание.

Указание вступает в силу с 1 июня 2020 года.

С 30 января 2020 года вводится табличная форма индивидуальных условий договора кредита (займа), обязательства по которым обеспечены ипотекой

К таким условиям относятся, в частности:

сумма кредита (займа) или лимит кредитования и порядок его изменения;

срок действия договора кредита (займа) и срок возврата кредита (займа);

валюта, в которой предоставляется кредит (заем);

процентная ставка;

условие об уступке кредитором третьим лицам прав (требований) по договору кредита (займа), обеспеченному ипотекой, с указанием согласия или запрета заемщика на такую уступку.

Условия должны размещаться четким, хорошо читаемым шрифтом. Исключение строк из таблицы не допускается. Отсутствие информации в строках обозначается отметкой «Отсутствует». В случае если условие не применимо к данному виду договора, проставляется отметка «Не применимо».

В отношении актов Госбанка СССР применен механизм «регуляторной гильотины»

Признаны не подлежащими применению на территории РФ 16 актов Госбанка СССР, принятых с 1940 по 1991 год.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Расширен состав сведений, содержащихся в отчете управляющей компании о ходе выполнения мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка

В частности, в состав отчета ООО «УК ФКБС» включены, в том числе, следующие новые информация и сведения:

о возврате Банку России денежных средств, полученных в качестве финансовой помощи, за период начиная с даты ее предоставления до конца отчетного периода (в случае, если указанные денежные средства подлежат возврату);

о применении Банком России к банку в отчетном периоде мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

о подготовке материалов и подаче исков или заявлений, связанных с причинением ущерба банку, взысканием убытков с контролирующих банк лиц, в правоохранительные органы и суды, а также сведения о ходе рассмотрения указанных исков или заявлений.

Скорректированы процедуры, касающиеся утверждения плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, внесения изменений в план участия, периодичности представления ООО «УК ФКБС» отчета.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Ведение реестра операторов инвестиционных платформ осуществляется Банком России в электронном виде

Определены, в том числе:

перечень сведений об операторе, которые включаются в реестр;

перечень информации, указываемой в заявлении в целях включения сведений о хозяйственном обществе, намеревающемся стать оператором, в реестр, а также перечень необходимых документов;

срок включения Банком России сведений о заявителе в реестр, размещения обновленного реестра на официальном сайте Банка России, уведомления заявителя о включении сведений о нем в реестр либо о принятии решения об отказе во включении сведений в реестр;

содержание выписки из реестра;

порядок принятия решения об исключении сведений об операторе из реестра.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Банк России обращает внимание участников рынка ценных бумаг на возможность использования практики дистанционного расторжения договоров

Сообщается, что в настоящее время в связи с возможностью проведения профессиональными участниками рынка ценных бумаг удаленной идентификации клиентов на финансовом рынке существует практика дистанционного заключения договоров. Вместе с тем, возможность дистанционного расторжения договоров, в частности договоров о брокерском обслуживании, используется брокерами реже. Так, для расторжения договора о брокерском обслуживании необходимо личное присутствие клиента в офисе брокера либо направление брокеру нотариально удостоверенных документов.

Использование профессиональными участниками рынка ценных бумаг данной практики при расторжении соответствующих договоров влечет ущемление прав клиентов, в том числе порождает дополнительные временные и материальные затраты для клиента, и в целом негативно влияет на привлекательность финансового рынка.

Обеспеченные кредиты могут предоставляться на банковские счета кредитных организаций, обслуживаемые любыми территориальными учреждениями Банка России

Речь идет о кредитах, включая внутридневные кредиты и кредиты овернайт, обеспеченных ценными бумагами или правами требования по кредитным договорам.